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中国民生银行股份有限公司 010-58560975
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股票名称:民生银行  股票代码:600016  F10资料 返回上一级 上一条.华夏银行 下一条.日照港
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◆  公司概况  ◆                ◇更新时间:2020-07-18◇

  公司名称    : 中国民生银行股份有限公司
  英文全称    : China Minsheng Banking Corp.,Ltd.
  注册地址    : 北京市西城区复兴门内大街2号
  办公地址    : 北京市西城区复兴门内大街2号中国民生银行大厦,香港中环金融街8
                号国际金融中心2期40楼及41楼06-08室
  所属地域    : 北京
  所属行业    : 货币金融服务
  公司网址    : www.cmbc.com.cn
    电子信箱    : cmbc@cmbc.com.cn
  上市日期    : 2000-12-19
  招股日期    : 2000-11-21
  发行数量(万 : 35000.0000
  股)
  发行价格(元/: 11.80
  股)
  首日开盘价  : 20.00元
  上市推荐人  : 海通证券股份有限公司,国泰君安证券股份有限公司
  主承销商    : 海通证券股份有限公司
  法人代表    : 高迎欣
  董 事 长    : 高迎欣
  总 经 理    : 郑万春
  董    秘    : 白丹
  董秘传真    : 010-58560720
    董秘邮箱    : cmbc@cmbc.com.cn
  董秘电话    : 010-58560975
  证券代表    : 王洪刚
  电    话    : 010-58560975
  传    真    : 010-58560720
  邮    编    : 100031
  会计事务所  : 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙),罗兵咸永道会计师事务
                所
  主营范围    : (一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理国内外
                结算;(四)办理票据承兑与贴现;(五)发行金融债券;(六)代理发行、
                代理兑付、承销政府债券;(七)买卖政府债券、金融债券;(八)从事同
                业拆借;(九)买卖、代理买卖外汇;(十)从事银行卡业务;(十一)提供
                信用证服务及担保;(十二)代理收付款项及代理保险业务;(十三)提供
                保管箱服务;(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
                本行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。
  公司简史    :     中国民生银行股份有限公司是经国务院国函[1995]32号文及中国
                人民银行银复[1996]14号文批准,由中华全国工商联负责组建,广州益
                通集团公司、中国乡镇企业投资开发有限公司、中国煤炭工业进出口
                总公司、中国船东互保协会、山东泛海集团公司等59家单位作为发起
                人,按照商业银行法和公司法设立的股份制商业银行。中国民生银行
                股份有限公司于1996年2月7日登记成立,注册资本金为13.80248亿元
                。
                    经中国证券监督管理委员会证监发行字[2000]146号文批准,中国
                民生银行股份有限公司通过上海证券交易所,于2000年11月27日以上
                网定价方式向社会公开发行人民币普通股35000万股,每股面值1.00元
                ,每股发行价格为11.80元。发行后,中国民生银行股份有限公司总股
                本为173,024.8万股。




  ◆  最新指标 (2020年1-3月分配后摊薄)  ◆◇更新时间:2020-08-06◇

  每股收益      (元):0.3800            目前流通(万股)     :3546212.32
  每股净资产    (元):10.3083           总 股 本(万股)     :4378241.85
  每股公积金    (元):1.3129            主营收入同比增长   (%):12.48
  每股未分配利润(元):5.0032            净利润同比增长     (%):5.43
  每股经营现金流(元):3.0300            净资产收益率       (%):3.63
  ─────────────────────────────────────
  2019末期每股收益(元):1.2200          净利润同比增长     (%):6.94
  2019末期主营收入(万元):18044100.00   主营收入同比增长   (%):15.10
  2019末期每股经营现金流(元):-1.9400   净资产收益率       (%):12.40
  ─────────────────────────────────────
  分配预案: -
  最近除权: 10派3.7(2020.07.13)
  拟披露中报: 2020-08-29
  ☆曾用名: 民生银行->G民生



  ◆最新消息◆                                                              

   【增持减持】    2017年7月1日公告,截至2017年6月28日,华夏人寿合计增持本公
   司A股和H股10279.44万股,占本公司全部已发行股份总数的0.28%,符合其签署一致
   行动协议的承诺。截至2017年6月28日,华夏人寿累计持有本公司A股102831.62万股
   ,H股34599.05万股,合计持有本公司A股和H股137430.67万股,占本公司全部已发
   行股份总数的3.77%。截至本公告日,华夏人寿和东方集团可行使表决权股份数合计
   为244107.1万股,占本公司全部已发行股份总数的6.69%。
   【重大事项】    2017年6月17日公告,公司香港分行主要营业地址将由2017年6月2
   0日起更新为香港中环金融街8号国际金融中心二期40楼及41楼06-08室。本公司其他
   信息维持不变。
   【重大事项】    2017年6月10日公告,近日,本公司收到中国银监会(银监复【20
   17】178号)关于本公司发行二级资本债券的批复,同意本公司发行不超过300亿元
   人民币二级资本债券,并按照有关法规计入二级资本。本公司将在二级资本债券发
   行完毕后一个月内就有关发行情况和资本充足率变化情况向银监会提交正式书面报
   告。上述事项尚需得到中国人民银行批准。
   【风险提示】    2017年4月28日公告,近日,在贯彻银监会“三违反”检查中,本
   公司北京分行根据客户反映的信息排查发现,航天桥支行行长张颖使用伪造的理财
   合同和银行印章,骗取客户的理财资金。截至目前,经本公司工作组逐笔与客户登
   记核实,涉案金额约16.5亿元,初步估计涉案金额不会超过媒体所报道的数字,涉
   及客户约150余人。公司拟采取可行方式先期解决投资人的初始投资款项,后续相关
   事宜将根据最终司法判定结果再行处理。当前,该项工作正在有序进行中。
   【定期报告】    2017年一季报披露,截至报告期末,本集团不良贷款余额437.81
   亿元,比上年末增长23.46亿元,增幅5.66%;不良贷款率1.68%,与上年末持平;拨
   备覆盖率155.70%,比上年末提高0.29个百分点;贷款拨备率2.61%,比上年末下降0
   .01个百分点。
   【重大事项】    2017年4月27日公告,近日,本公司收到中国银行业监督管理委员
   会海南监管局《关于中国民生银行海口分行开业的批复》(琼银监复[2017]41号)
   ,同意我行海口分行开业。核准分行行长、副行长的任职资格和营业地址。分行营
   业地址为海南省海口市龙华区滨海大道77号中环国际广场。
   【风险提示】    2017年4月19日公告,近日,本公司发现北京分行航天桥支行行长
   张颖有涉嫌违法行为,立即向公安部门报案。目前,张颖正在接受公安部门调查,
   本公司已成立工作组,积极协助公安部门侦办。针对媒体报道的涉案金额及具体案
   情正在调查过程中,本公司力争尽快查明事实,最大限度保护客户资金安全,妥善
   解决各方诉求,并依法承担相关责任。
   【重大事项】    2017年4月6日公告,银监会核准史玉柱、宋春风中国民生银行股
   份有限公司董事的任职资格,核准解植春、彭雪峰、刘宁宇中国民生银行股份有限
   公司独立董事的任职资格。
   【定期报告】    2016年年报披露,2016年,本公司加快业务发展模式转型步伐,
   加大产品和客户结构调整,不断增强差异化经营能力。截至2016年末,境内有余额
   对公存款客户达83.92万户,比上年末增加14.72万户,增幅21.27%;境内有余额一
   般贷款客户11896户。科学制定零售业务发展策略和措施,客户规模和金融资产持续
   稳定增长。截至2016年末,零售非零客户3033.76万户,较上年末增长472.37万户;
   管理个人客户金融资产12620.13亿元,较上年末增长918.81亿元。2016年末,管理
   私人银行金融资产规模达到2967.48亿元,比上年末增长237.40亿元。
   【定期报告】2016年年报披露,本集团大力推动“轻资本化”的内涵式发展,聚焦
   重点行业、重点区域、重点客户,中间业务收入贡献持续提升。2016年,实现非利
   息净收入605.27亿元,比上年增加3.70亿元,增幅0.62%,其中手续费及佣金净收入
   占比达33.67%,比上年提高0.51个百分点。零售业务收入贡献占比不断提升,2016
   年实现零售业务净收入496.19亿元,营业收入贡献占比31.97%,同比提升2.45个百
   分点。


  ◆控盘情况◆                                                              

                        2020-03-31    2020-02-29    2019-12-31    2019-09-30
  ─────────────────────────────────────
  股东人数    (户)          379626        380776        373372        387351
  人均持流通股(股)         93413.3       93131.2       94978.0       91550.4
  ─────────────────────────────────────
  点评:2017年一季报披露,3月末前十大流通股东中3家保险合计持股567398.73万股,
       占流通盘比例为15.55%(12月末前十大流通股东中3家保险合计持股567398.73万
       股,占流通盘比例为15.55%) 股东人数375515户,上期为345355户,户数变动
       了8.73%。


  ◆概念题材◆                                                              

  板块: H股概念、MSCI中国概念、沪深300 概念、举牌概念、融资融券概念、银
  行类概念、中证100概念。                                                   
   【民营股份制银行】公司是中国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业
   银行,多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使公司有别
   于国有银行和其他商业银行。公司用三到五年时间实现以客户为中心的、全面的增
   长方式转型与治理模式变革,再造一个完全不同版本的、适应市场变化的民生银行
   。截至2016年末公司已在全国41个城市设立了42家分行,机构总数量为3003个。
   【华夏人寿增持】截至2017年6月28日,华夏人寿合计增持本公司A股和H股10279.44
   万股,占本公司全部已发行股份总数的0.28%,符合其签署一致行动协议的承诺。截
   至2017年6月28日,华夏人寿累计持有本公司A股102831.62万股,H股34599.05万股
   ,合计持有本公司A股和H股137430.67万股,占本公司全部已发行股份总数的3.77%
   。截至本公告日,华夏人寿和东方集团可行使表决权股份数合计为244107.1万股,
   占本公司全部已发行股份总数的6.69%。
   【获泛海系举牌】2016年12月15日-16日,泛海股权购买本公司H股普通股13475.05
   万股,占本公司总股本的0.369%。截至2016年12月19日,中国泛海、泛海国际、泛
   海股权合计持有本公司18.24亿股,占本公司总股本的5%。上述信息披露义务人增持
   目的是对中国证券市场持乐观态度,看好民生银行长期表现,未来12个月内将视市
   场情况择机增持A股股份(占总股本的0.1%~5%股份)、H股股份(占总股本的0.1%~5
   %股份)。
   【互联网银行战略】为应对互联网和移动互联网时代的挑战,公司在科技平台和移
   动金融方面全面发力。2013年5月公司新一代银行系统全面上线,这是具有互联网基
   因的开放式银行系统,将促进公司在移动互联、云计算、大数据及社交媒体的新科
   技发展大潮中做一名领航的弄潮者。公司于2014年2月28日正式推出直销银行。瞄准
   海量“忙、潮、精”互联网客户群开展产品和服务创新,构建专属网站、手机客户
   端和微信银行等多种渠道,方便客户在线使用金融服务,首期主推“如意宝”、“
   随心存”。截止2016年末,手机银行客户总数达2475.14万户,比上年末增长572.57
   万户,客户交易活跃度同业领先;微信服务号矩阵用户数达到1687.28万户,位居同
   业前列;个人网上银行交易替代率99.28%。跨行通客户数261.69万户。
   【私人银行业务】公司私人银行业务基于对客户的深层理解,树立以财富管理为主
   体、以“投行+”为特色、以国际化为方向、以“互联网+”为工具的“一体三翼”
   服务理念。在资产管理、投资、信托、另类基金等方面积极推出新产品;充分适应
   高净值客群在投资、融资、并购、重组等方面的实际需求,探索以跨市场的视野为
   客户提供量身定制的资本运作服务;通过与海外专业机构开展紧密合作,逐步建立
   海外信托、海外保险等海外资产配置平台。截至2016年末,本公司管理私人银行金
   融资产规模达到2967.48亿元,比上年末增长237.40亿元。
   【社区金融+村镇银行】2016年,公司有序推进社区支行调整,全面优化社区金融商
   业模式,社区板块经营能力及产能快速提升。截至2016年末,持有牌照的社区支行1
   694家,较上年末增长118家,增幅7.49%,社区网点金融资产余额达1663.56亿元,
   比上年末增长473.56亿元,增幅39.79%。社区网点客户数达462.06万户,比上年末
   新增64.06万户。民生村镇银行是本公司作为主发起行,发起设立的村镇银行的统称
   。截至2016年末,本公司共设立29家民生村镇银行,营业网点达到86个,总资产330
   .82亿元,比上年末增长27.87亿元;各项存款余额共计278.45亿元,比上年末增长3
   4.84亿元;各项贷款余额共计164.43亿元,比上年末增长0.32亿元;2016年实现净
   利润共计1.02亿元,同比下降0.06亿元。
   【小微金融战略】2016年,公司持续推进“小微金融战略”,紧密围绕“做稳做好
   小微”的指导思想,持续提升客群细分经营能力,优化资产业务结构,强化客群交
   叉销售,深化小微金融发展模式的转型提升。2016年,本公司小微条线累计投放小
   微贷款3967.90亿元;截至2016年末,小微贷款余额3271.36亿元,户均贷款153.46
   万元。
   【信用卡业务】截至2016年末,公司信用卡累计发卡量达到2833.64万张,2016年新
   增发卡量474.18万张;实现交易额12332.48亿元,同比增长10.26%;应收账款余额2
   073.72亿元,比上年末增长21.33%;非利息净收入151.86亿元,同比增长9.51%。
   【民生租赁】民生租赁(公司持51.03%股份)始终坚持“特色与效益”的发展道路,
   形成以航空和航运为主要特色业务的发展模式,目前已成为亚洲最大的公务机租赁
   公司和国内最大的船舶租赁公司。截至2016年末,民生金融租赁总资产1525.95亿元
   ,比上年末增长135.76亿元,增幅9.77%;净资产147.94亿元,比上年末增长15.15
   亿元,增幅11.41%;2016年实现净利润12.93亿元,同比增加2.37亿元,增幅22.44%
   ,平均净资产收益率9.21%,同比上升0.83个百分点。
   【员工持股计划&优先股】2016年12月,证监会核准公司在境外发行不超过1亿股优
   先股。2016年6月,公司境内外非公开发行优先股获中国银监会核准。公司拟以5.68
   元/股向核心员工定增不超过14.08亿股募资不超过80亿元全部用于补充公司核心一
   级资本。员工持股限售期不低于36个月。公司实施员工持股计划有助于建立长效激
   励约束机制。同时,公司拟发行不超过2亿股境内优先股募资不超过200亿元,用于
   补充其他一级资本;拟发行不超过1亿股境外优先股募资不超过等值人民币100亿元
   补充其他一级资本。

   【免责条款】以上摘录、分析的内容不保证没有疏漏,只为投资者提供更多参考信
   息,并不构成任何投资建议或意见,如内容与公开披露信息不符,一切均以上市公
   司信息披露原文为准。据此操作,风险自负。

  ◆成交回报(单位:万元)◆                                                   

  ─────────────────────────────────────
  日期:2016-12-14         成交量(手):2730450.0    成交金额(万):269867.97    
  单只标的证券的当日融资买入数量达到当日该证券总交易:74.89                  
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  申万宏源证券有限公司                               192832.59             -
  广发证券股份有限公司                                  895.20             -
  华泰证券股份有限公司                                  824.71             -
  招商证券股份有限公司                                  596.18             -
  国泰君安证券股份有限公司                              515.85             -
  ─────────────────────────────────────
  日期:2016-08-10         成交量(手):591762.0     成交金额(万):54667.96     
  单只标的证券的当日融资买入数量达到当日该证券总交易:51.49                  
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  中信证券股份有限公司                                23991.61             -
  安信证券股份有限公司                                  766.46             -
  申万宏源证券有限公司                                  618.25             -
  国元证券股份有限公司                                  328.27             -
  华泰证券股份有限公司                                  322.07             -
  ─────────────────────────────────────
  日期:2016-05-24         成交量(手):2174772.0    成交金额(万):189714.56    
  单只标的证券的当日融资买入数量达到当日该证券总交易:52.79                  
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  中信证券股份有限公司                                91056.32             -
  中国银河证券股份有限公司                             1095.52             -
  安信证券股份有限公司                                  914.72             -
  广发证券股份有限公司                                  645.47             -
  长城证券股份有限公司                                  640.20             -
  ─────────────────────────────────────
  日期:2016-01-20         成交量(手):1005072.0    成交金额(万):85827.52     
  单只标的证券的当日融资买入数量达到当日该证券总交易:56.68                  
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  中信证券股份有限公司                                42687.26             -
  中国银河证券股份有限公司                             1520.31             -
  招商证券股份有限公司                                  948.62             -
  华泰证券股份有限公司                                  633.09             -
  安信证券股份有限公司                                  285.60             -
  ─────────────────────────────────────
  日期:2015-07-07         成交量(手):16478373.0   成交金额(万):1682561.27   
  涨跌幅偏离值:11.32                                                        
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                           605562.02             -
  机构专用                                           471365.91             -
  机构专用                                            49903.63             -
  机构专用                                            21048.09             -
  海通证券股份有限公司青岛湛山一路营业部              15203.56             -
  沪股通专用                                                 -      37992.09
  机构专用                                                   -      33719.72
  国信证券股份有限公司深圳泰然九路证券营业部                 -      31094.93
  海通证券股份有限公司青岛湛山一路营业部                     -      27448.53
  中信建投证券股份有限公司总公司交易部                       -      26668.84
  ─────────────────────────────────────
  日期:2007-01-29         成交量(手):7398580.0    成交金额(万):929770.04    
  连续三个交易日内,涨幅偏离值累计达20%的证券:21.01                         
          营业部名称                              买入金额(万)  卖出金额(万)
  机构专用                                            62329.09             -
  机构专用                                            20114.29             -
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部          14080.57             -
  机构专用                                            13718.07             -
  机构专用                                            11914.26             -
  机构专用                                                   -      51871.17
  申银万国证券股份有限公司黑龙江哈尔滨中山路营业             -      38498.04
  部
  中国银河证券有限责任公司北京月坛证券营业部                 -      37704.70
  机构专用                                                   -      18756.95
  国信证券有限责任公司深圳红岭中路证券营业部                 -      13688.02
  ─────────────────────────────────────

               

     

☆☆☆.☆☆
  ◆  财务透视  ◆                ◇更新时间:2020-07-10◇

  主要财务指标               2020一季     2019末期     2019三季     2019中期
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.3800       1.2200       1.0400       0.7200
  基本每股收益(扣除后)              -       1.2100            -       0.7200
  摊薄每股收益(元)             0.3803       1.2292       1.0399       0.7223
  每股净资产(元)              10.6800      10.2600      10.0900       9.7600
  每股未分配利润(元)           5.3732       4.9963       5.1037       4.7879
  每股公积金(元)               1.3129       1.3113       1.3112       1.3122
  销售毛利率(%)                 40.77        35.99        41.50        43.58
  营业利润率(%)                 40.77        35.99        41.50        43.58
  净利润率(%)                   33.75        29.83        34.20        35.83
  加权净资产收益率(%)            3.63        12.40        10.64         7.43
  摊薄净资产收益率(%)            3.56        11.99        10.31         7.40
  股东权益(%)                    7.72         7.77         7.83         7.53
  每股经营现金流量(元)         3.0300      -1.9400      -2.7300       1.4100
  会计师事务所审计意见         未审计       无保留       未审计       未审计
  报表公布日               2020-04-30   2020-03-31   2019-10-31   2019-08-31
  ─────────────────────────────────────

  主要财务指标               2019一季     2018末期     2018三季     2018中期
  ─────────────────────────────────────
  基本每股收益(元)             0.3600       1.1400       0.9700       0.6800
  基本每股收益(扣除后)              -       1.1400            -       0.6800
  摊薄每股收益(元)             0.3607       1.1495       0.9749       0.6765
  每股净资产(元)               9.7500       9.3700       9.1700       8.8400
  每股未分配利润(元)           4.7721       4.4112       4.3649       4.0677
  每股公积金(元)               1.3126       1.3126       1.3146       1.3123
  销售毛利率(%)                 43.81        37.82        44.89        47.88
  营业利润率(%)                 43.81        37.82        44.89        47.88
  净利润率(%)                   36.01        32.10        36.91        39.27
  加权净资产收益率(%)            3.77        12.94        11.21         7.91
  摊薄净资产收益率(%)            3.70        12.27        10.63         7.65
  股东权益(%)                    7.05         7.01         6.89         6.55
  每股经营现金流量(元)         1.7900      -9.0300      -7.7300      -3.7100
  会计师事务所审计意见         未审计       无保留       未审计       未审计
  报表公布日               2019-04-30   2019-01-31   2018-10-31   2018-08-31
  ─────────────────────────────────────

  利润表摘要                                                                

  指标(单位:万元)         2020一季      2019末期      2019三季      2019中期
  ─────────────────────────────────────
  营业收入              4933300.00   18044100.00   13312800.00    8825600.00
  营业成本              2922200.00   11550900.00    7788400.00    4979700.00
  营业费用               932200.00    4824400.00    3155800.00    1838900.00
  营业利润              2011100.00    6493200.00    5524400.00    3845900.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益              1147400.00    2087400.00    1655900.00     856500.00
  营业外收支净额          -8600.00     -19400.00      -8200.00      -3600.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额              2002500.00    6473800.00    5516200.00    3842300.00
  净利润                1665000.00    5381900.00    4552900.00    3162300.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2019一季      2018末期      2018三季      2018中期
  ─────────────────────────────────────
  营业收入              4385900.00   15676900.00   11565200.00    7541700.00
  营业成本              2464600.00    9747800.00    6373800.00    3931100.00
  营业费用               933600.00    4713700.00    3081400.00    1808900.00
  营业利润              1921300.00    5929100.00    5191400.00    3610600.00
  ─────────────────────────────────────
  投资收益               477200.00    1266100.00     812400.00     727800.00
  营业外收支净额            300.00     -50600.00     -38100.00     -22000.00
  ─────────────────────────────────────
  利润总额              1921600.00    5878500.00    5153300.00    3588600.00
  净利润                1579200.00    5032700.00    4268500.00    2961800.00
  ─────────────────────────────────────

  资产负债表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2020一季      2019末期      2019三季      2019中期
  ─────────────────────────────────────
  总资产              696195200.00  668184100.00  627374300.00  634065800.00
  货币资金             32107600.00   37115500.00   33783300.00   37623400.00
  交易性金融资产       61267500.00   52833800.00   42563700.00   47706800.00
  固定资产净额          5045000.00    4990000.00    4791700.00    4661100.00
  无形资产               466500.00     470700.00     463000.00     464400.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债              641331200.00  615101200.00  577066700.00  585198600.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益             53738000.00   51884500.00   49144100.00   47733300.00
  资本公积金            5748300.00    5741100.00    5740900.00    5745000.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2019一季      2018末期      2018三季      2018中期
  ─────────────────────────────────────
  总资产              619674800.00  599482200.00  596582700.00  606114300.00
  货币资金             35551100.00   38928100.00   37717700.00   41774700.00
  交易性金融资产       47869600.00   38109300.00   39495300.00   49067200.00
  固定资产净额          4661600.00    4701200.00    4395900.00    4469600.00
  无形资产               465900.00     475600.00     488800.00     487200.00
  ─────────────────────────────────────
  总负债              574870100.00  556382100.00  554338300.00  565329900.00
  ─────────────────────────────────────
  股东权益             43689900.00   42007400.00   41131000.00   39704200.00
  资本公积金            5747000.00    5747000.00    5755500.00    5745700.00
  ─────────────────────────────────────

  现金流量表摘要                                                            

  指标(单位:万元)         2020一季      2019末期      2019三季      2019中期
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计     45744000.00   84385400.00   56073700.00   49051800.00
  经营现金流出小计     32493900.00   92878100.00   68039300.00   42879000.00
  经营现金流量净额     13250100.00   -8492700.00  -11965600.00    6172800.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计     33183700.00  131610300.00  103420700.00   69463000.00
  投资现金流出小计     43129100.00  138319400.00  103569000.00   81983900.00
  投资现金流量净额     -9945400.00   -6709100.00    -148300.00  -12520900.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计     23095600.00   99540100.00   73330000.00   46100000.00
  筹资现金流出小计     31014600.00   83771300.00   64697300.00   39087000.00
  筹资现金流量净额     -7919000.00   15768800.00    8632700.00    7013000.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额     -4521800.00     662400.00   -3324400.00     677800.00
  ─────────────────────────────────────

  指标(单位:万元)         2019一季      2018末期      2018三季      2018中期
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计     34655700.00   35386300.00   33861600.00   37551900.00
  经营现金流出小计     26803600.00   74936100.00   67697100.00   53779100.00
  经营现金流量净额      7852100.00  -39549800.00  -33835500.00  -16227200.00
  ─────────────────────────────────────
  投资现金流入小计     33645800.00  169553700.00  128907600.00   80059300.00
  投资现金流出小计     40803600.00  141400500.00   98564900.00   66628900.00
  投资现金流量净额     -7157800.00   28153200.00   30342700.00   13430400.00
  ─────────────────────────────────────
  筹资现金流入小计     20874100.00  116768400.00   86509200.00   58879900.00
  筹资现金流出小计     23040300.00  102619100.00   84737400.00   55409400.00
  筹资现金流量净额     -2166200.00   14149300.00    1771800.00    3470500.00
  ─────────────────────────────────────
  现金等的净增加额     -1584400.00    2892700.00   -1563600.00     697100.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆  主营构成  ◆                ◇更新时间:2020-07-18◇

  单位:万元                                                   截止:2019末期
  产品行业地区                    主营收入      主营收入占比        主营利润
  ─────────────────────────────────────
  对公业务                       10215300.00          56.61%      5031900.00
  零售业务                        6732700.00          37.31%      2471800.00
  其他业务                        1096100.00           6.07%     -1010500.00
  ─────────────────────────────────────
  对公业务                       10215300.00          56.61%      5031900.00
  零售业务                        6732700.00          37.31%      2471800.00
  其他业务                        1096100.00           6.07%     -1010500.00
  ─────────────────────────────────────
  总部                            6974400.00          38.65%               -
  长江三角洲地区                  2614900.00          14.49%               -
  环渤海地区                      2171800.00          12.04%               -
  珠江三角洲地区                  1843600.00          10.22%               -
  西部地区                        1588400.00           8.80%               -
  中部地区                        1516900.00           8.41%               -
  境外及附属机构                  1065500.00           5.90%               -
  东北地区                         268600.00           1.49%               -
  ─────────────────────────────────────

  产品行业地区                                 主营成本               毛利率
  ─────────────────────────────────────
  对公业务                                   5183400.00               49.26%
  零售业务                                   4260900.00               36.71%
  其他业务                                   2106600.00              -92.19%
  ─────────────────────────────────────
  对公业务                                   5183400.00               49.26%
  零售业务                                   4260900.00               36.71%
  其他业务                                   2106600.00              -92.19%
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2019中期
  产品行业地区                               主营收入           主营收入占比
  ─────────────────────────────────────
  对公业务                                   5003300.00               56.69%
  零售业务                                   3228000.00               36.58%
  其他业务                                    594300.00                6.73%
  ─────────────────────────────────────
  对公业务                                   5003300.00               56.69%
  零售业务                                   3228000.00               36.58%
  其他业务                                    594300.00                6.73%
  ─────────────────────────────────────
  总部                                       3548700.00               40.21%
  长江三角洲地区                             1287900.00               14.59%
  环渤海地区                                 1090400.00               12.35%
  珠江三角洲地区                              900900.00               10.21%
  西部地区                                    722300.00                8.18%
  中部地区                                    701500.00                7.95%
  境外及附属机构                              456400.00                5.17%
  东北地区                                    117500.00                1.33%
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2018末期
  产品行业地区                               主营收入           主营收入占比
  ─────────────────────────────────────
  公司银行业务                               6640600.00               42.36%
  零售银行业务                               5694500.00               36.32%
  资金业务                                   2649800.00               16.90%
  其他业务                                    692000.00                4.41%
  ─────────────────────────────────────
  公司银行业务                               6640600.00               42.36%
  零售银行业务                               5694500.00               36.32%
  资金业务                                   2649800.00               16.90%
  其他业务                                    692000.00                4.41%
  ─────────────────────────────────────
  华北地区                                   7022800.00               44.80%
  华东地区                                   3350800.00               21.37%
  其他地区                                   2676100.00               17.07%
  华南地区                                   2627200.00               16.76%
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                

  单位:万元                                                   截止:2018中期
  产品行业地区                               主营收入           主营收入占比
  ─────────────────────────────────────
  公司银行业务                               3345500.00               44.36%
  零售银行业务                               2665400.00               35.34%
  资金业务                                   1265300.00               16.78%
  其他业务                                    265500.00                3.52%
  ─────────────────────────────────────
  公司银行业务                               3345500.00               44.36%
  零售银行业务                               2665400.00               35.34%
  资金业务                                   1265300.00               16.78%
  其他业务                                    265500.00                3.52%
  ─────────────────────────────────────
  华北地区                                   3085000.00               40.91%
  华东地区                                   1779200.00               23.59%
  华南地区                                   1372000.00               18.19%
  其他地区                                   1305500.00               17.31%
  ─────────────────────────────────────

  注释:主营利润为扣除税费前                                                


  ◆  大事提醒  ◆                ◇更新时间:2020-08-06◇


  ◆融资融券◆                                                              

                                                            单位:万元、万股
  截止日期          融资余额  融资买入额    融券余量    融券余额  融券卖出量
  ─────────────────────────────────────
  2020-08-05       638139.78     8133.47      557.26     3115.08      241.70
  2020-08-04       638782.15    11497.60      476.59     2692.72      150.44
  2020-08-03       639470.82    12457.59      565.30     3143.05      183.56
  2020-07-31       634271.38    10194.18      632.17     3502.20      282.01
  2020-07-30       631193.13     5371.79      450.89     2497.91      104.11
  2020-07-29       634982.54     6595.45      518.98     2901.08      123.29
  2020-07-28       635089.94     4605.93      454.07     2510.99       37.88
  2020-07-27       636747.10     6194.91      758.20     4185.25      346.64
  2020-07-24       635229.21    10299.57      525.88     2902.84      159.28
  2020-07-23       633920.08     9029.19      782.79     4391.43      361.17
  2020-07-22       636498.09     9790.14      569.26     3210.61      144.46
  2020-07-21       636252.41     8820.00      484.05     2739.70      247.19
  2020-07-20       634426.38    17566.89      403.06     2297.42      232.40
  2020-07-17       627741.36     8677.28      221.37     1239.65       57.62
  2020-07-16       632795.52    10815.25      254.44     1429.93       73.57
  2020-07-15       634610.74    19210.19      534.16     3018.01      317.57
  2020-07-14       626394.89    20264.68      571.93     3282.88      407.73
  2020-07-13       620760.46    26055.86      549.54     3214.79      288.73
  2020-07-10       609172.11    28992.73      709.03     4445.60      338.44
  2020-07-09       609240.85    30147.40      974.41     6275.18      262.65
  ─────────────────────────────────────

  ◆机构持仓统计◆                                                          

  报告期             2020-06-30     2020-03-31     2019-12-31     2019-09-30
  ─────────────────────────────────────
  基金持股(万)         29793.44       59825.81       92247.21       57009.53
  占流通股%                   -              -              -              -
  持股家数                   87            144            409            176
  ─────────────────────────────────────
  保险持股(万)                -      872804.80      872804.80      872804.80
  占流通股%                   -              -              -              -
  持股家数                    -              3              3              3
  ─────────────────────────────────────

  ◆大宗交易◆                                                              

  交易日期    价格(元)    当日收盘  折溢价比率  成交量(万股)  成交金额(万元)
  ─────────────────────────────────────
  2020-06-08      5.75        5.75        1.00         49.80          286.35

  买方:广发证券股份有限公司珠海九洲大道证券营业部                          
  卖方:中信建投证券股份有限公司总公司交易部                                
  ─────────────────────────────────────
  2020-03-23      5.55        5.54        1.00        440.00         2442.00

  买方:华安证券股份有限公司厦门高林中路证券营业部                          
  卖方:国金证券股份有限公司厦门湖滨南路证券营业部                          
  ─────────────────────────────────────
  2020-03-11      5.81        5.81        1.00         45.98          267.14

  买方:广发证券股份有限公司南京水佑岗证券营业部                            
  卖方:国泰君安证券股份有限公司总部                                        
  ─────────────────────────────────────
  2020-03-10      5.84        5.84        1.00         45.98          268.52

  买方:国泰君安证券股份有限公司总部                                        
  卖方:广发证券股份有限公司东莞中堂证券营业部                              
  ─────────────────────────────────────
  2020-01-15      6.32        6.32        1.00         50.00          316.00

  买方:中信建投证券股份有限公司总公司交易部                                
  卖方:中信证券股份有限公司上海分公司                                      
  ─────────────────────────────────────
  2019-12-30      5.65        6.31        0.90        700.00         3955.00

  买方:华安证券股份有限公司厦门高林中路证券营业部                          
  卖方:华福证券有限责任公司福州杨桥路证券营业部                            
  ─────────────────────────────────────

  ◆股东增减持◆                                                            

  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 哈尔滨哈投投资股份有限公司     股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2018-12-27                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 907.50万股                     占总股本: 0.0207%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 哈尔滨哈投投资股份有限公司     股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2018-12-25                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 1092.49万股                    占总股本: 0.0250%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 王家智                         股东类型: 高管
  变动截止    : 2018-07-06                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 15.19万股                      占总股本: 0.0003%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华夏人寿保险股份有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2017-11-09                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 13081.05万股                   占总股本: 0.3585%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 泛海国际股权投资有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-12-16                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 12075.05万股                   占总股本: 0.3310%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 泛海国际股权投资有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-12-15                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 1400.00万股                    占总股本: 0.0384%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华夏人寿保险股份有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-12-05                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 1000.00万股                    占总股本: 0.0274%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 华夏人寿保险股份有限公司       股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-07-29                     变动方向: 增持
  变动数量(总): 9279.44万股                    占总股本: 0.2543%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 南方希望实业有限公司           股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-07-29                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 14880.47万股                   占总股本: 0.4078%
  ─────────────────────────────────────
  股东名称    : 南方希望实业有限公司           股东类型: 其他股东
  变动截止    : 2016-07-22                     变动方向: 减持
  变动数量(总): 6523.43万股                    占总股本: 0.1788%
  ─────────────────────────────────────

  ◆  八面来风  ◆                ◇更新时间:2020-08-06◇

  ●2016-08-30 民生银行上半年净利增长1.66%(中国证券报)                      
    
     民生银行8月29日晚发布中报。上半年,民生银行实现归属于母公司股东的净利
  润272.23亿元,同比增加4.45亿元,增幅1.66%。
     民生银行表示,截至6月末,集团资产总额突破5万亿元,达到52501.62亿元,比
  上年末增加7294.74亿元,增幅16.14%。负债总额为49225.07亿元,比上年末增加711
  6.02亿元,增幅16.9%;发放贷款和垫款总额22747.10亿元,比上年末增加2266.62亿
  元,增幅11.07%;吸收存款总额29346.33亿元,比上年末增加2023.71亿元,增幅7.4
  1%。截至6月末,民生银行集团不良贷款率为1.67%,比上年末上升0.07个百分点;拨
  备覆盖率和贷款拨备率分别为152.55%和2.55%,风险管理能力增强,资产质量保持稳
  定。
     民生银行介绍,公司收入结构持续优化,手续费及佣金净收入占比持续提高。上
  半年,民生银行实现营业收入779.51亿元,同比增长1.36%;其中,非利息净收入305
  .13亿元,同比增长2.02%。在非利息净收入中,手续费及佣金净收入280.59亿元,同
  比增长11.59%,占营业收入的比重达到36%,同比提高3.3个百分点,主要由于代理、
  托管及其他受托等业务收入的增长。成本收入比为23.03%,同比下降4.31个百分点,
  运营效率进一步提升。
     同时,民生银行聚焦战略客户,加大机构客户拓展,聚焦三方支付机构、垂直电
  商、交易市场等重点客户群,实现业务稳健发展。

  ●2016-08-30 民生银行净利增速跌穿2%(网易财经)                             
    民生银行昨晚发布2016年半年报。今年上半年,民生银行集团(包括民生银行及
  其附属公司)实现归属于母公司股东的净利润272.23亿元,同比增加4.45亿元,增幅
  1.66%。但其基本每股收益较去年同期减少3.85%,为0.75元。
     民生银行表示,净利润增速放缓主要是受净息差收窄、拨备计提增加以及“营改
  增”等因素的影响。
     半年报显示,民生银行第一大股东为香港中央结算公司,所持股份占总股本的18
  .91%,紧随其后的安邦系持股15.54%,持股比例远高于其他股东。值得注意的是,第
  三大股东中国证券金融股份有限公司在二季度进行了增持,持股比例从一季度的3.94
  %升至4.37%。
     业内人士预计,未来董事会换届将出现较大的调整,各方力量在换届前获得足够
  多的筹码,以争取更多的董事席位。在二季度,这种现象已初见端倪。据相关人士表
  示,“目前原有小股东泛海系和东方集团增持股份,不会对安邦保险的大股东地位和
  公司管理层造成任何实质影响。若通过二级市场增持并超越安邦系,至少要投入500
  亿左右,民生银行其余股东均不具备该实力。”

  ●2016-08-30 民生银行上半年实现净利润272.23亿元(证券日报)                 
    8月30日,民生银行发布了2016年中期报告。2016年上半年,民生银行集团(包
  括民生银行及其附属公司)实现归属于母公司股东的净利润272.23亿元,同比增加4.
  45亿元,增幅1.66%。
     2016年上半年,民生银行平均总资产收益率(年化)和加权平均净资产收益率(
  年化)分别为1.13%和17.49%,基本每股收益0.75元。截至2016年6月末,归属于母公
  司股东每股净资产8.74元,比上年末增加0.48元,增幅5.81%。
     截至2016年6月末,民生银行集团资产总额突破5万亿元,达到52,501.62亿元,
  比上年末增加7,294.74亿元,增幅16.14%。负债总额为49,225.07亿元,比上年末增
  加7,116.02亿元,增幅16.90%;发放贷款和垫款总额22,747.10亿元,比上年末增加2
  ,266.62亿元,增幅11.07%;吸收存款总额29,346.33亿元,比上年末增加2,023.71亿
  元,增幅7.41%。截至2016年6月末,民生银行集团不良贷款率为1.67%,比上年末上
  升0.07个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为152.55%和2.55%,风险管理能力增
  强,资产质量保持稳定。
     民生银行的收入结构持续优化,手续费及佣金净收入占比持续提高。2016年上半
  年,民生银行集团实现营业收入779.51亿元,同比增加10.49亿元,增幅1.36%;其中
  ,非利息净收入305.13亿元,同比增加6.05亿元,增幅2.02%。在非利息净收入中,
  手续费及佣金净收入280.59亿元,同比增加29.14亿元,增幅11.59%,占营业收入的
  比重达到36.00%,同比提高3.3个百分点,主要由于代理、托管及其他受托等业务收
  入的增长。成本收入比为23.03%,同比下降4.31个百分点,运营效率进一步提升。
     此外,民生银行持续推进“小微金融”战略实施,提升小微客户的综合价值贡献
  。2016年上半年,民生银行累计投放小微贷款1,987.69亿元;截至2016年6月末,小
  微贷款3,468.15亿元,小微客户数353.68万户。
     民生银行重新定义小区金融商业模式,加快社区支行持牌步伐,截至2016年6月
  末,持有牌照的社区支行1,605家,比上年末增长29家,增幅1.84%。社区网点管理规
  范性显著增强,产能快速提升,截至2016年6月末,社区网点金融资产余额达1,554.3
  6亿元,比上年末增长364.27亿元,增幅30.61%;社区网点客户数达420.95万户,比
  上年末新增22.08万户。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗民生银行(600016)中收表现亮眼,业务结构优化(安信证
  券)                                                                       
      事件:民生银行公布2016年中报。公司2016年上半年总资产规模达到5.25万亿元
  ,较上年末增长16.14%。实现营业收入779.51亿元,同比增长1.36%;归母公司净利
  润272.23亿元,同比增长1.66%。不良贷款率1.67%,拨备覆盖率152.55%。公司核心
  一级资本充足率9.34%,资本充足率11.52%。
      规模推动业绩增长,中间业务表现亮眼。民生银行上半年总资产规模达到5.25万
  亿,其中:发放贷款占资产比重较上年末下降2pc至42.22%,投资资产占比较上年末
  上升10pc至30.76%,资产结构进一步优化。规模依旧是推动民生银行业绩增长的最关
  键因素,上半年生息资产较去年同期大幅增长22.65%;但净息差大幅收缩,仅为2.01
  %,环比一季度下降10BP,相比去年同期下降34BP,导致净利息收入同比仅增长0.94%
  ,成为拖累盈利的最大因素。民生银行中间业务表现亮眼,手续费和佣金收入280.59
  亿元,同比大幅增长11.59%,手续费及佣金净收的营收占比达到36%,领先上市行。
      资产质量逐渐企稳,拨备计提压力仍大。民生银行二季度不良贷款率1.67%,环
  比一季度上升5BP,拨备覆盖率152.55%,虽环比一季度小幅回升0.42pc,但仍逼近监
  管红线,未来拨备计提压力较大。公司90天以上逾期贷款占比2.72%,较上年末上升3
  4BP,大幅高于账面不良率,不良认定不够严格,并且上半年关注类贷款占比4.01%,
  较上年末上升32BP,潜在的不良风险仍大。民生银行二季度年化不良毛生成率0.39%
  ,环比一季度下降20BP;年化不良净生成率1.72%,环比一季度下降2BP;不良生成率
  环比双降,预示民生银行资产质量有逐渐企稳的趋势。
      资本充足环比双降,拟发二级资本债补充。上半年公司核心一级资本充足率9.34
  %,环比一季度下降2BP;资本充足率11.52%,环比一季度下降3BP。民生银行已获准
  下半年公开发行不超过200亿元的二级资本债券,届时资本将得到进一步扩充。
      主要股东增持提升市场情绪。华夏人寿与东方集团6月29日签署《一致行动人协
  议》,此前双方均为公司的前十大股东,东方集团持有民生银行2.92%股份,华夏人
  寿持有民生银行2.56%股份。双方成为一致行动人后,可行使表决权合计为200,228.6
  1万股,占民生银行总股本的比例为5.48%。主要股东通过收购股份增加筹码的行为提
  振了市场情绪。
      投资建议:买入-A投资评级,6个月目标价11.05元。我们预计公司2016年-2018
  年的营业收入增速分别为5%、5.5%、6%,净利润增速分别为4%、4.5%、5%,维持买入
  -A的投资评级,6个月目标价为11.05元,相当于2016年1.1倍的动态市净率。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗民生银行(600016)资产配置风险偏好下降(中金公司)   
      业绩符合预期
      民生银行公布1H16业绩:营业收入779.5亿,同比增长1.4%;归属母公司净利润2
  72.2亿,同比增长1.7%,对应每股盈利0.75元。
      发展趋势
      资产配置风险偏好下降,债权类投资资产占比提升,期末贷款/债券类投资资产
  占比43.3/30.5%,较年初变动-2.0/10.3ppts。其中,应收款项类投资较年初增长77.
  2%,主要投资于政府债券和资管计划。个人贷款中,小微贷款较年初下降5.9%,住房
  按揭增长70.4%。
      大股东持股比例7月有所变动。截至7月末,华夏人寿&东方集团作为一致行动人
  增持至5.74%;泛海增持至4.61%;新希望减持至4.41%。
      净息差1.91%,环比收窄22bps,拉低净利息收入增速,其中营改增影响9bps。考
  虑到存贷款重定价逐步完成,未来收窄压力减小。
      中收增速放缓,期末手续费及佣金净收入同比增长11.6%,其中,代理业务/托管
  业务同比增长59.9/19.6%,信用承诺业务同比下降12.7%
      潜在问题贷款压力较大。期末不良率1.67%,环比上升5bps。2Q净不良生成率1.7
  2%,环比/同比变动-2/-45bps,不良生成节奏趋缓。同时,期末关注类/逾期贷款较
  年初增长20.6/30.8%,净逾期生成率有所上升,潜在问题贷款压力仍然较大。
      盈利预测
      我们维持2016/2017年全年每股盈利预测不变。
      估值与建议
      目前,公司股价对应0.99倍(A股)和0.75倍(H股)2016e P/B。我们维持A股中性的
  评级和人民币10.82元的目标价,较目前股价有16.34%上行空间。维持H股中性评级和
  目标价8.64港币,较目标价由5.49%上行空间。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗民生银行(600016)规模放量,资产质量整体好于预期(招
  商证券)                                                                   
      事件:
      民生银行披露中期业绩,1H16实现归属于母公司净利润272.23亿元,同比增长1.
  7%。
      评论:
      1、民生银行未来不良确认压力仍然较大,但二季度加回核销后不良生成率出现
  企稳迹象,资产质量表现整体超预期。过去受小微金融业务拖累资产质量负担较重的
  民生银行不良生成也出现企稳迹象,2Q16在继续提升不良核销处置的基础上,单季度
  加回核销后的不良生成率环比仅上升2bps至169bps。不良率环比上行5bps至1.67%。
  拨备覆盖率152.55%,基本与一季度持平。不良认定标准有所放松,先行指标情况显
  示未来不良生成和确认的压力仍然较大。不良/90天以上逾期贷款进一步下降,1H16
  较2H15下降5.9pc至61.5%。1H16关注类贷款较期初上升32至4.01%。叠加季节性因素1
  H16民生银行贷款逾期情况加剧,逾期贷款规模较年初增30.8%,其中90天以内的逾期
  贷款规模较年初增长36.2%。逾期贷款率较期初上升70bps至4.64%。
      2、规模较快增长,结构调整正在进行时。民生银行二季度总资产规模环比增长8
  .9%至5.25万亿元,与年初相比增长16.1%。其中增速最快的是持有至到期资产及应收
  款项类投资资产,两者规模的环比增速分别为59.4%和61.8%,占比分别环比提升3.2
  和5.0个百分点至10.1%和15.3%,我们猜测主要原因是为了对冲利差收窄对净息差的
  冲击,主动在资产端增配期限相对较长、收益较高的资产。2016年以来,民生银行应
  收款项类资产新增3496亿元,其中96%为信托和资产管理计划,高于贷款投放规模(上
  半年新增贷款仅2267亿元)。1H16民生银行的净息差水平同比下降34bps至2.01%。与
  此同时,小微企业退出力度较大,2Q较年初下降224.8亿元,占个贷比重下降7.6个百
  分点。
      3、重要股东仍在持续买入。2Q证金公司继续增持民生银行1.56亿股,持股比例
  环比增0.43个百分点达到4.23%。表明低估值、高股息(对应2016年2.8%,我们推测仍
  然高于证金公司资金成本)投资标的仍然对其具有较强吸引力。预计民生银行2016/20
  17/2018实现归属于普通股净利润分别为474/502/544亿元,同比增幅为2.8%/5.8%/8.
  5%,EPS分别为1.30/1.38/1.49元。现价对应于2016年0.96X PB,维持“强烈推荐-A
  ”评级。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗民生银行(600016)2016年中报业绩点评:客户上移卓有成
  效,资产质量继续承压(国泰君安)                                            
      本报告导读:
      民生银行2016年中报业绩低于预期,主要由于大力计提拨备以提前满足监管要求
  。
      投资要点:投资建议:维持目标价11.05元,维持增持评级
      由于股利支付比例略超预期,调整16/17年净利润增速至2.41%/6.10%(-4/+1bp)
  ,维持EPS1.29/1.37元,BVPS9.28/10.50元(-4/+1元),对应7.19/6.77倍PE,1.00/0
  .89倍PB。维持目标价11.05元不变,维持增持评级。
      业绩概览:低于预期
      民生银行2016H1拨备前净利润/归母净利润分别同比增长10.7/1.7%,低于预期。
  主要由于大力计提拨备使拨贷比提前满足监管要求,预计下半年拨备计提压力减小。
      新的认识:客户上移卓有成效,资产质量继续承压
      1、以量补价保增长,客户上移有成效。第二季度民生银行资产规模大幅扩张,
  较三月末增长9%(公布业绩上市行中第一高),使得上半年净利息收入微幅增长0.94%
  。其中第二季度新增资产中46%投向持有至到期(政府类),71%投向应收款项类投资。
  表明新管理层上任后民生银行在拓展低风险的大客户上卓有成效。
      2、资产质量继续承压。上半年不良贷款净生成率继续上升,较2015年上升2bp至
  1.84%,6月末不良率较3月末上升5bp至1.67%。上半年新增不良中50%来自于个贷,30
  %来自于采矿业。目前民生银行资产质量下行压力依然较大:6月末逾期90天/不良为1
  63%,关注类贷款占比4.01%,分别较年初提升14pc/31bp。表明未来关注贷款向不良
  贷款迁徙压力依然较大。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗民生银行(600016)中报点评:分红稳定,管理层换届待发
  力(华泰证券)                                                              
      上半年盈利略低于预期,分红稳定
      核心数据总览:公司上半年盈利略低于预期,实现营业收入约780亿(YOY+1.36%)
  ,实现归母净利润约272亿元(YOY1.66%),EPS0.75元(YOY+1BP),ROAE约1.13%(YOY-1
  8BP),不良率1.67%(QOQ+5BP),拨备覆盖率约153%(QOQ+42BP),成本收入比23。%(YO
  Y-6.31个百分点)。上半年共发放现金股利41.96亿元,分红率15%保持稳定。
      利息及非息收入增长同时趋缓,净息差和财顾收入下降是主因
      营收增长放缓源于利息收入及非息收入全面趋缓,上半年利息收入同比增长0.94
  %,非息收入同比增长2.02%,处于上市银行低位。其中,利息收入主要因为净息差降
  幅较大,同比下降34BP至2.01%;非息收入中主要由于财务顾问服务费大幅下降(YOY-
  84.23%),公允价值变动损益-32亿、汇兑损失-18亿,主要是票据买卖价差收益减少
  以及市场汇率波动对汇兑损益的影响。
      关注类及逾期贷款持续上升,资产质量承压
      公司不良贷款约380亿元,比上年末增53亿元;不良贷款率1.67%,比上年末上升
  7BP;关注类贷款约911亿元,比上年末上升21%,关注贷款率4.01%,比上年末上升32
  BP。上半年共核销不良88亿元,相比去年上半年核销123亿元,核销节奏略有加快,
  对拨备覆盖率及下半年利润形成较大压力。公司逾期90天以上贷款约2.72%,较去年
  底上升34BP,逾期90天及以上/不良贷款余额约为1.63,同类银行中处于偏高水平。
      拟发行不超过300亿元优先股和不超过200亿二级资本债
      截止半年报核心一级资本充足率9.34%,一级资本充足率9.36%,资本充足率11.5
  2%,若发行300亿优先股补充一级资本,静态测算可提高一级资本充足率0.8个百分点
  ,若发现约200亿二级资本债,静态测算可提高资本充足率约0.5个百分点,公司目前
  资本已较为充足,资本再补充为下一步加快发展留足空间。
      管理层换届稳定,维持增持评级
      公司当前价格对应0.97倍PB,考虑未来资本补充较为充分,支持规模做大,管理
  层稳定后业务增长动力强,且存在信用卡分拆预期,资产质量整体风险可控,给予1.
  1-1.2倍PB,目标价11-12。

  ●2016-08-30 〖资讯中心〗民生银行(600016)中报点评:还处于调整期(东吴证券) 
      靓点:费用控制良好;不足:收入增速较慢,资产质量压力犹存。
      投资要点
      净利息收入增速较慢。公司上半年利息净收入同比增长0.94%,增速较1季度降低
  3.18个百分点,主要是受息差降低影响,上半年净息差2.01%,同比下降34bps,主要
  是存贷利差缩窄(贷款收益率同比下降116bps,存款付息率同比下降52bps);公司通
  过规模扩张以及资产业务结构调整降低息差影响,上半年生息资产同比增长22.8%,
  增速较1季度增加2.5个百分点,其中债券投资同比增速较高(114.8%),主要增加了中
  长期利率债配置和非标类投资,同时调整资产结构,降低公司贷款比例(同比降低1.9
  7个百分点至45.46%),增加债券投资比例(同比增加13.7个百分点至32%)并且压缩同
  业业务(同比降低9.9个百分点至12.8%);环比来看,2季度净利息收入环比负向增长3
  .2%,主要是受息差降低影响,且规模增速小于息差降低速度。
      中收业务增速较慢。上半年净手续费收入同比增长12%,增速较1季度降低9个百
  分点。手续费收入中主要是代理,托管托管及其他受托等业务收入的增速较快,代理
  业务同比增长59%,托管业务同比增长20%。其他非利息收入降幅较大,同比降低48%
  ,主要是票据买卖价差收益减少以及市场汇率波动对汇兑损益的影响。
      小微贷款继续压缩,还在寻找新方向。上半年新增贷款中租赁和商品服务业贷款
  和制造业占比最高(分别占18%与17%),同比来看,租赁和商品服务业和制造业分别同
  比增长44%与26%;零售贷款方面,小微企业贷款同比降低13.28%,小微企业贷款占个
  贷比重同比降低13.4个百分点至44.3%,个人消费贷款(含住房贷款)同比增长98.68%
  ,占个贷比重提升14.3个百分点至33.25%。
      费用控制较好。公司上半年业务及管理费同比降低14.62%,员工工资和奖金同比
  降低25%,成本收入比23.2%,同比下降4.3个百分点,单季成本收入比22.43%,环比
  上季度降低1.49个百分点。
      资产质量压力持续。2季度不良率1.67%,环比降低5bps,由于核销略增(不良核
  销率环比增加10.66个百分点),加回核销后的不良净生成率1.84%,环比增长10bps,
  关注类贷款占比4.01%,比年初增长32bps,逾期率4.64%,较年初增长70bps,未来不
  良形成压力较大。拨备覆盖率152%,环比基本持平,拨贷比2.55%,环比增加9bps,
  未来存在拨备计提压力。
      大股东持股变化。截止6月底,中国证券金融股份有限公司增持1.56亿股,持股
  比例增加0.34%至4.37%。
      投资建议:
      现价对应16年P/E7.02,P/B0.99。公司基本面羸弱,股权之争是亮点,“增持”
  评级。预测2016/17年净利润增速3.1%/4.9%,EPS与BVPS分别为1.32/1.38与9.32/10.
  73。


  ◆  管理层简介  ◆              ◇更新时间:2020-07-17◇


  ◆高管人员情况◆                                                          

  姓名            公司职务       学历         期末持股数(万股)    薪酬(万元)
  ─────────────────────────────────────
  高迎欣          董事长         硕士                        -             -
  张宏伟          副董事长       硕士                        -         90.50
  卢志强          副董事长       硕士                        -         91.00
  刘永好          副董事长       -                           -         90.50
  郑万春          执行董事       博士                        -        688.14
  史玉柱          非执行董事     本科                        -         78.00
  吴迪            非执行董事     博士                        -         83.25
  宋春风          非执行董事     博士                        -         84.25
  翁振杰          非执行董事     硕士                        -         81.00
  刘纪鹏          独立非执行董事 硕士                        -         88.50
  李汉成          独立非执行董事 本科                        -        117.75
  解植春          独立非执行董事 博士                        -         86.50
  彭雪峰          独立非执行董事 博士                        -         86.50
  刘宁宇          独立非执行董事 硕士                        -        105.50
  田溯宁          独立非执行董事 博士                        -         88.00
  ─────────────────────────────────────
  张俊潼          监事会主席     硕士                        -        577.51
  郭栋            监事会副主席   硕士                        -        498.74
  李健            职工监事       硕士                        -             -
  王航            股东监事       硕士                        -         73.00
  张博            股东监事       博士                        -         69.00
  鲁钟男          股东监事       -                           -         72.50
  王玉贵          外部监事       -                           -         72.50
  包季鸣          外部监事       博士                        -         66.50
  赵富高          外部监事       本科                        -         34.50
  ─────────────────────────────────────
  郑万春          行长           博士                        -        688.14
  石杰            副行长         硕士                        -        481.01
  李彬            副行长         博士                        -        481.01
  林云山          副行长         硕士                        -        481.01
  陈琼            副行长         博士                        -        481.01
  胡庆华          副行长、首席风 硕士                        -        480.35
                  险官
  白丹            财务总监、董事 硕士                     1.00        493.74
                  会秘书
  张月波          首席审计官     硕士                        -        422.14
  欧阳勇          行长助理       硕士                        -        418.98
  黄慧儿          公司秘书       -                           -             -
  ─────────────────────────────────────


  ◆董事、监事和高管人员年度报酬情况◆                                      

  单位(万元)                          2019末期  2018末期  2017末期  2016末期
  ─────────────────────────────────────
  年度报酬总额                         8332.14   8261.27   8530.61   7431.10
  最高前三位董事报酬总额               1528.34   1479.24   2053.27   2030.73
  最高前三位高级管理人员报酬总额       1662.89   1618.40   1832.05   1651.59
  独立董事津贴(平均)                     95.46     82.17     86.25     68.30
  ─────────────────────────────────────


  ◆高管简历◆                                                              

  董事会                                                                    
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 高迎欣         性别: 男 学历: 硕士         职务: 董事长
  出生日期: 1962       任职日期: 2020-07-16
  简历:高迎欣先生,1962年出生,2020年5月加入本行,任党委书记。高先生为第十三
       届全国政协委员。加入本行前,自2018年1月至2020年5月任中银香港(控股)
       有限公司及中国银行(香港)有限公司副董事长兼总裁,2016年12月至2018年1
       月担任中国银行股份有限公司(“中国银行”)执行董事,2015年3月至2018年
       1月担任中银香港(控股)有限公司非执行董事,2015年2月至2018年1月担任中
       国银行副行长,2005年2月至2015年3月担任中银香港(控股)有限公司及中国
       银行(香港)有限公司执行董事及副总裁,2004年7月至2005年2月担任中银国
       际控股有限公司总裁兼首席运营官,1999年6月至2004年7月担任中国银行总行
       公司业务部总经理,1996年9月至1999年6月担任中国银行总行信贷业务部副总
       经理、公司业务部副总经理。高先生于1986年毕业于华东理工大学,获颁工学
       硕士学位,现为高级经济师。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 张宏伟         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副董事长
  出生日期: 1954       任职日期: 2017-02-20
  简历:张宏伟先生,1954年出生,自2000年4月30日起出任本行董事会副董事长。张先
       生为本行非执行董事及董事会战略发展与消费者权益保护委员会和提名委员会
       委员。张先生现任东方集团股份有限公司(上交所上市公司(股份代码:600811
       ))之名誉董事长及董事、联合能源集团有限公司(香港联交所上市公司(股
       份代号:00467))之董事局主席、东方集团有限公司董事局主席,张先生亦曾
       任锦州港股份有限公司(上交所上市公司(股份代码:600190/900952))之董
       事长、第十一届全国政协委员、第十届全国政协常务委员,张先生于1997年至2
       007年任全国工商联副主席。张先生于1996年获得哈尔滨工业大学工商管理硕士
       学位,现为高级经济师。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 卢志强         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副董事长
  出生日期: 1951       任职日期: 2017-02-20
  简历:卢志强先生,1951年出生,自2006年7月16日起出任本行董事会副董事长。卢先
       生为本行非执行董事及董事会战略发展与消费者权益保护委员会和薪酬与考核
       委员会委员。卢先生自本行创立起至2003年6月止出任本行董事,并于2006年重
       新出任本行董事。卢先生现任泛海集团有限公司、通海控股有限公司及中国泛
       海控股集团有限公司董事长兼总裁、泛海控股股份有限公司(深圳证券交易所
       上市公司(股票代码:000046))董事长。卢先生于2003年6月至2004年12月任
       本行监事长,于2004年12月至2006年6月任本行副监事长,亦曾任海通证券股份
       有限公司(上交所上市公司(股票代码:600837))及香港联交所上市公司(股
       份代号:06837)董事及联想控股股份有限公司(香港联交所上市公司(股份代
       号:03396))之非执行董事。卢先生曾任全国政协常务委员、全国政协经济委
       员会委员、全国工商联常务委员、副主席。卢先生于1995年获得复旦大学经济
       学硕士学位,现为研究员。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 刘永好         性别: 男                    职务: 副董事长
  出生日期: 1951       任职日期: 2017-02-20
  简历:刘永好先生,1951年出生,自2009年3月23日起出任本行副董事长。刘先生为本
       行非执行董事和董事会战略发展与消费者权益保护委员会及提名委员会委员,
       于本行创立起至2006年止亦曾出任本行董事会副董事长。刘先生现任新希望集
       团有限公司董事长、新希望六和股份有限公司(深交所上市公司(股票代码:00
       0876))董事、四川省川商总会会长。刘先生现任第十三届全国政协委员、中
       国农业产业化龙头企业协会副会长、中国上市公司协会副会长、全国光彩事业
       促进会发起人之一,曾任全国光彩事业促进会副会长,第七、八届全国工商联
       副主席,第八届、第九届、第十届、第十一届全国政协委员,第九届、第十届
       全国政协常委,第十届、第十一届全国政协经济委员会副主任,第十二届全国
       人大代表。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 郑万春         性别: 男 学历: 博士         职务: 执行董事
  出生日期: 1964       任职日期: 2017-02-20
  简历:郑万春先生,1964年出生,自2016年2月1日起出任本行执行董事,现为本行行
       长及董事会战略发展与消费者权益保护委员会、薪酬与考核委员会和风险管理
       委员会委员。郑先生自2013年9月至2015年10月任中国工商银行副行长。在此之
       前,曾任中国工商银行总行工交信贷部副处长、处长,中国工商银行海南省洋
       浦分行党组书记、行长,中国工商银行海南省分行行长助理兼营业部总经理,
       中国工商银行工商信贷部副总经理,中国华融资产管理公司债权管理部总经理
       、经营管理部总经理、总裁助理;2004年12月任中国华融资产管理公司副总裁
       兼华融证券董事长、中德合资企业华融融德资产管理公司董事长;2009年1月任
       中国华融资产管理公司副总裁兼华融证券董事长、华融期货董事长;2011年2月
       任中国长城资产管理公司总裁。郑先生获得中国人民大学经济学博士学位。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 史玉柱         性别: 男 学历: 本科         职务: 非执行董事
  出生日期: 1962       任职日期: 2017-04-05
  简历:史玉柱先生,1962年出生,自2017年2月20日起任本行非执行董事及董事会战略
       发展与消费者权益保护委员会及提名委员会委员。史先生现任巨人投资有限公
       司及上海巨人网络科技有限公司(原上海征途网络科技有限公司)及巨人网络
       集团股份有限公司(深圳证券交易所上市公司(股票代码:002558))(原名:
       重庆新世纪游轮股份有限公司)董事长、巨人慈善基金会理事长。史先生曾于2
       006年至2014年任本行非执行董事,2006年至2018年任上海征途网络科技有限公
       司董事。史先生于1984年获得浙江大学数学学士学位,1990年毕业于深圳大学
       软科学研究生班。
  ─────────────────────────────────────
  姓名: 吴迪           性别: 男 学历: 博士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1965       任职日期: 2017-02-20
  简历:吴迪先生,1965年出生,自2012年6月15日起任本行非执行董事,亦是本行董事
       会薪酬与考核委员会、风险管理委员会及关联交易控制委员会委员。吴先生现
       为福信集团有限公司董事长兼总裁,杭州联合农村商业银行董事。此外,吴先
       生现任国际拳击联合会执行委员会委员、亚洲拳击联合会副主席、中国民营经
       济国际合作商会主席团主席、福建省人大代表、福建省工商联(总商会)副会
       长、厦门市政协委员、民建厦门市委副主委、福建省光彩事业促进会名誉副会
       长、福建省民营企业商会名誉会长、第一届上海市厦门商会名誉会长、福建省
       辽宁商会会长、厦门经济学会副会长、厦门市丝路国家战略研究中心监事长、
       厦门市海峡两岸交流促进会副会长、集美大学常务校董。吴先生曾任大连海洋
       渔业集团副处长、深圳天马新型建材实业有限公司副总经理、永安财产保险股
       份有限公司董事。吴先生获得中国人民大学经济学博士学位,现为中国人民大
       学兼职教授、高级经济师。
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  姓名: 宋春风         性别: 男 学历: 博士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1969       任职日期: 2017-04-05
  简历:宋春风先生,1969年出生,自2017年2月20日起任本行非执行董事,现为本行董
       事会风险管理委员会、审计委员会及关联交易控制委员会委员。宋先生现任中
       国船东互保协会总经理、中国船东协会副会长、泉州市晋江中远发展有限公司
       副董事长、中船保商务管理有限公司执行董事、中国保赔服务(香港)有限公
       司董事、上海海兴资产管理有限公司执行董事、中船保服务(英国)有限公司
       董事。宋先生曾任海通证券股份有限公司(上交所上市公司(股票代码:600837
       )及香港联交所上市公司(股份代号:06837))监事、中远(香港)保险顾问
       有限公司董事总经理、深圳中远保险经纪有限公司董事长兼总经理、中远(集
       团)总公司/中国远洋控股股份有限公司(上交所上市公司(股份代码:601919
       ))运输部商务室经理、中远(集团)总公司运输部商务处主任科员、副处长
       、处长、商务室经理。宋先生于2006年获得北京大学法学博士学位,现为高级
       经济师。
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  姓名: 翁振杰         性别: 男 学历: 硕士         职务: 非执行董事
  出生日期: 1962       任职日期: 2017-02-20
  简历:翁振杰先生,1962年出生,自2017年2月20日起任本行非执行董事及董事会战略
       发展与消费者权益保护委员会和审计委员会委员。翁先生现任重庆国际信托股
       份有限公司董事长。翁先生还担任中国信托业保障基金有限责任公司董事、中
       国信托登记有限责任公司董事、重庆三峡银行股份有限公司董事、合肥科技农
       村商业银行股份有限公司董事、国都证券股份有限公司(全国中小企业股份转
       让系统上市公司(股票代码:870488))董事、民建重庆市委员会副主委、政协
       重庆市第五届委员会常务委员、民建十一届中央财政金融委员会副主任。翁先
       生曾任重庆国际信托有限公司董事长和首席执行官(CEO)、西南证券股份有限公
       司(上交所上市公司(股票代码:600369))董事长、重庆三峡银行股份有限公
       司董事长、民建九届中央经济委员会委员、民建十届中央财政金融委员会副主
       任、重庆市三届、四届人大代表和人大常委会常委、北京中关村科技发展(控
       股)股份有限公司副总经理、解放军通信学院教官。翁先生于1986年获得工学
       硕士学位,现为高级经济师,享受国务院特殊津贴专家。
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  姓名: 刘纪鹏         性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1956       任职日期: 2017-02-23
  简历:刘纪鹏先生,1956年出生,自2016年10月28日起出任本行独立非执行董事,现
       为本行董事会提名委员会、薪酬与考核委员会及关联交易控制委员会委员。刘
       先生自2016年11月至今担任中国政法大学商学院院长,2015年6月至今担任中国
       政法大学资本金融研究院院长、教授、博士生导师,现亦担任中国上市公司协
       会独立非执行董事委员会副主任、中国企业改革与发展研究会副会长及国务院
       国有资产监督管理委员会法律顾问。刘纪鹏先生自2017年12月至今担任中国通
       海国际金融有限公司(原名:中国泛海国际金融有限公司(香港联交所上市公司
       (股份代码:00952))独立非执行董事,并自2014年5月至今担任中金黄金股份
       有限公司(上交所上市公司(股票代码:600489))独立非执行董事,自2016年
       3月至今担任重庆长安汽车股份有限公司(深圳证券交易所上市公司(股票代码
       :000625))独立非执行董事,自2017年6月至今担任中新苏州工业园区开发集
       团(上交所上市公司(股票代码:601512))独立非执行董事,并自2014年11月
       至今担任中泛控股有限公司(香港联交所上市公司(股份代号:00715))独立
       非执行董事。刘纪鹏先生曾于2013年7月至2019年3月担任万达酒店发展有限公
       司(香港联交所上市公司(股份代号:00169))独立非执行董事,2011年5月至
       2017年5月担任中航资本控股股份有限公司(上交所上市公司(股票代码:60070
       5))独立非执行董事,2012年12月至2016年1月担任大连万达商业地产股份有
       公司(曾为香港联交所上市公司(股份代号:03699)(已除牌))独立非执行
       董事,2006年4月至2015年6月担任中国政法大学法律与经济研究中心教授,自2
       001年9月至2006年4月担任首都经济贸易大学教授、公司研究中心主任,自1993
       年2月至1996年6月担任北京标准谘询有限公司董事长,自1989年4月至1997年1
       月担任中信国际研究所室主任、副研究员,及自1986年7月至1989年3月担任中
       国社会科学院工业经济研究所副处级学术秘书、助理研究员。刘纪鹏先生于198
       3年7月毕业于北京经济学院工业经济系,获学士学位,并于1986年7月毕业于中
       国社会科学院,获硕士学位。刘纪鹏先生为高级经济师,拥有非执业注册会计
       师资格。
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  姓名: 李汉成         性别: 男 学历: 本科         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1963       任职日期: 2017-02-23
  简历:李汉成先生,1963年出生,自2016年10月28日起出任本行独立非执行董事,现
       为本行董事会关联交易控制委员会主席及提名委员会、薪酬与考核委员会、风
       险管理委员会委员。李先生现任北京市尚公律师事务所高级合伙人、董事、董
       事会业务管理与风险防控委员会主任,北京尚公(海口)律师事务所管理委员
       会主任、专职律师,拥有中华人民共和国律师资格,为中国海商法协会、中华
       全国律师协会及北京市律师协会之会员,自2008年12月至今担任大凌集团有限
       公司(香港联交所上市公司(股份代码:00211))独立非执行董事,自2015年2
       月至今担任北京电子控股有限责任公司外部董事。李汉成先生自2000年5月至20
       04年12月曾先后担任北京市尚公律师事务所行政主管、主任;自1984年7月至20
       00年4月曾担任中华人民共和国最高人民法院人事厅科员、主任科员、副处长,
       经济审判庭助理审判员、审判员、高级法官。李汉成先生于1984年获得西南政
       法学院(现西南政法大学)法学学士学位。
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  姓名: 解植春         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1958       任职日期: 2017-04-05
  简历:解植春先生,1958年出生,自2016年10月28日起出任本行独立非执行董事,现
       为本行董事会风险管理委员会主席及提名委员会、薪酬与考核委员会委员。解
       先生现任深圳前海蛇口自贸片区及前海深港合作区咨询委员会副主任委员、深
       圳大学中国特区经济发展研究中心特聘教授及清华大学五道口金融学院硕士研
       究生导师,解先生自2017年1月担任中国富强金融集团有限公司(香港联交所上
       市公司(股份代号:00290))执行董事及主席,自2015年6月至今担任中国太平
       保险控股有限公司(香港联交所上市公司(股份代号:00966))独立非执行董
       事。解植春先生自2018年8月20日至2019年5月8日担任超人智能有限公司(香港
       联交所上市公司(股份代号:08176))独立非执行董事,自2017年4月27日至20
       18年10月22日担任中国支付通集团控股有限公司(香港联交所上市公司(股份
       代号:08325))非执行董事,自2016年11月18日至2017年7月10日曾担任易生活
       控股有限公司(香港联交所上市公司(股份代号:00223)(原名:神州资源集团
       有限公司))非执行董事;自2014年至2015年曾任中国投资有限责任公司副总
       经理,并兼任中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理;自2008年至2014
       年曾任中国光大集团总公司执行董事、副总经理,兼任光大永明人寿保险有限
       公司董事长、光大永明资产管理股份有限公司董事长;自2006年至2008年任中
       国光大银行副行长(兼任中国光大银行重组上市办公室主任),自2001年至200
       6年任光大证券有限责任公司董事、总裁,期间兼任中国光大集团执行董事、中
       国光大控股有限公司(香港联交所上市公司(股份代号:00165))执行董事、
       新加坡中资企业协会副会长(不驻会)、申银万国证券公司董事、光大保德信
       基金管理公司董事、中国证券协会副会长(不驻会);自1997年至2001年曾任
       中国光大亚太有限公司(新加坡证券交易所上市)执行董事兼总裁、申银万国
       证券公司董事、光大亚太(新西兰)公司董事长、中国光大(南非)公司董事
       长、中国光大亚太工业投资基金管理公司董事、泰国向日葵公司董事;自1996
       年至1999年任光大证券公司(上交所上市公司(股票代码:601788)及香港联交
       所上市公司(股份代号:06178))董事、副总裁,中国光大金融控股公司(香
       港)董事、光大证券公司北方总部总经理、大成证券投资基金管理公司董事;
       自1994年至1996年任中国光大银行大连分行筹备组副组长、副行长,自1992年
       至1994年任中国光大银行黑龙江分行国际业务部总经理。解植春先生于1982年
       获得黑龙江大学哲学学士学位,于1993年获得哈尔滨工业大学经济学硕士学位
       ,于2004年获得南开大学经济学博士学位,于2011年8月至9月在美国耶鲁大学
       管理学院高级管理培训班学习,于1999年4月至7月在哈佛大学商学院AMP156期
       高级管理培训班学习。解植春先生现为高级经济师。
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  姓名: 彭雪峰         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1962       任职日期: 2017-04-05
  简历:彭雪峰先生,1962年出生,自2017年2月20日起任本行独立非执行董事及董事会
       提名委员会主席、薪酬与考核委员会和审计委员会委员。彭先生现任北京大成
       律师事务所主任、东易日盛家居装饰集团股份有限公司(深圳证券交易所上市
       公司(股票代码:002713))独立非执行董事、第十二届全国政协常委。彭先生
       曾任北京市第四律师事务所律师、北京市燕山区律师事务所律师、副主任、河
       北省沧州地区中级人民法院书记员、北京昊华能源股份有限公司(上交所上市
       公司(股票代码:601101))独立非执行董事、北京中科金财科技股份有限公司
       (深圳证券交易所上市公司(股票代码:002657))独立非执行董事、北京万通
       地产股份有限公司(上交所上市公司(股票代码:600246))独立非执行董事、
       山东海运股份有限公司(新三板上市公司(股票代码:835589))独立非执行董
       事、惠达卫浴股份有限公司(上交所上市公司(股票代码:603385))独立非执
       行董事、河南中孚实业股份有限公司(上交所上市公司(股票代码:600595))
       独立非执行董事、第十一届全国人大代表、第五届中华全国律师协会副会长、
       第四届中华全国律师协会常务理事、第六届及第七届北京市律师协会副会长、
       第四届及第五届北京市律师协会常务理事、第十届中华全国青年联合会常务委
       员、第八届中华全国青年联合会委员、第九届北京市青年联合会常务员、监事
       长、第七届及第八届北京市青年联合会委员。彭先生于2008年获得北京大学法
       学博士学位,拥有律师资格、证券法律事务资格、注册税务师资格。
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  姓名: 刘宁宇         性别: 男 学历: 硕士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1969       任职日期: 2017-04-05
  简历:刘宁宇先生,1969年出生,自2017年2月20日起任本行独立非执行董事及董事会
       审计委员会主席、提名委员会和关联交易控制委员会委员。刘先生现任中审众
       环会计师事务所(特殊普通合伙)管理合伙人,辽宁省注册会计师协会副会长
       、辽宁资产评估协会副会长、中国建设工程造价管理协会理事、洛阳中超新材
       料股份有限公司独立非执行董事,曾任瑞华会计师事务所(特殊普通合伙)管
       理合伙人、国富浩华会计师事务所(特殊普通合伙)管理合伙人、国富浩华会
       计师事务所有限公司执行总裁、辽宁万隆金汇会计师事务所有限公司主任会计
       师、辽宁会计师事务所项目经理、锦州港股份有限公司(上交所上市公司(股
       票代码:600190))独立非执行董事。刘宁宇先生于2004年在澳门科技大学获得
       工商管理硕士学位,2012至2013年在北京大学现代企业管理(EMBA)高级研修班
       学习。刘先生现为教授研究员级高级会计师、注册会计师、资产评估师、澳大
       利亚注册会计师、全国会计领军人才、中国注册会计师协会资深会员。
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  姓名: 田溯宁         性别: 男 学历: 博士         职务: 独立非执行董事
  出生日期: 1963       任职日期: 2018-09-04
  简历:田溯宁先生,1963年出生,博士,自2018年6月21日起任本行独立非执行董事,
       现为本行董事会薪酬与考核委员会主席及战略发展与消费者权益保护委员会、
       审计委员会委员。田溯宁先生自2006年5月至今,担任宽带资本基金董事长,自
       2014年1月至今兼任亚信控股董事长,自2018年6月至今担任亚信科技控股有限
       公司(香港联交所上市公司(股份代码:01675))执行董事兼主席。田溯宁先
       生曾于2007年8月至2019年7月担任联想集团有限公司(香港联交所上市公司(
       股份代码:00992))独立非执行董事,自2016年4月至2018年3月曾任上海浦东
       发展银行股份有限公司(上交所上市公司(股份代码600000))独立非执行董
       事。田溯宁先生曾于2005年4月至2006年4月担任中国网通集团(香港)有限公
       司副董事长、执行董事兼首席执行官,于1999年8月至2005年4月担任中国网络
       通信有限公司总裁兼首席执行官,于1993年12月至1999年8月担任亚信科技(中
       国)有限公司创始人兼首席执行官;此外,田溯宁先生曾于2008年7月至2016年
       8月担任泰康人寿保险股份有限公司非独立非执行董事,于2006年3月至2016年6
       月担任MasterCard International Incorporated独立非执行董事,于2006年3
       月至2016年6月担任MasterCard Incorporated(纽约证券交易所上市公司(股
       份代码:MA))独立非执行董事,于2008年1月至2016年2月担任中国9号健康产
       业有限公司(现为华谊腾讯娱乐有限公司,香港联交所上市公司(股份代码:00
       419))的非执行董事。田溯宁先生于1985年获得辽宁大学生态学专业学士学位
       ,于1987年获得中国科学院研究生院生态学专业硕士学位,于1993年获得美国
       德州理工大学资源管理专业博士学位。田溯宁先生于2003年7月荣获中国科协求
       是杰出青年成果转化奖,于2003年8月荣获中华人民共和国教育部全国留学回国
       人员优秀个人奖。
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  监事会                                                                    
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  姓名: 张俊潼         性别: 男 学历: 硕士         职务: 监事会主席
  出生日期: 1974       任职日期: 2017-02-20
  简历:张俊潼先生,1974年出生,为本行职工监事及监事会主席,并为监事会监督委
       员会主任委员及提名与评价委员会委员。于2016年加入本行,现任本行党委副
       书记。加入本行前,张先生曾任原中国银行业监督管理委员会办公厅副主任、
       办公厅办公室主任;中国证券监督管理委员会办公厅调研员、副处长。张先生
       亦曾就职于中国技术进出口总公司、中国通用技术(集团)控股有限责任公司
       。张先生获得北京大学世界经济专业硕士学位。
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  姓名: 郭栋           性别: 男 学历: 硕士         职务: 监事会副主席
  出生日期: 1961       任职日期: 2017-02-20
  简历:郭栋先生,1961年出生,为本行职工监事及监事会副主席,并为监事会监督委
       员会委员。郭先生于2015年2月加入本行,自2016年3月30日起当选本行第六届
       监事会副主席,并为本行第六届监事会监督委员会委员。郭先生曾任中央统战
       部五局巡视员(正局级)、副巡视员(副局级)、处长、副处长;北京市经济
       技术协作办公室副处长、主任科员;北京市国家机关工委办公室主任科员、副
       主任科员、科员;解放军52958部队机要参谋;河北省长征汽车制造厂工人等职
       务。郭先生获北京理工大学工商管理硕士学位。
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  姓名: 李健           性别: 男 学历: 硕士         职务: 职工监事
  出生日期: 1966       任职日期: 2020-03-13
  简历:李健先生,1966年出生,自2020年3月13日起出任本行职工监事,并为监事会监
       督委员会委员,现任本行总行办公室主任、党委办公室主任。李先生于1996年8
       月加入本行,历任本行总行计划财务部员工、计划财务部财产管理处处长、计
       划财务部总经理助理,总行办公室副主任兼财产管理处处长,总行机构管理部
       总经理,总行财产与基建管理办公室总经理,民生金融租赁股份有限公司党委
       副书记、监事长;期间曾分别兼任总行办公大楼装修改造工程办公室工作组组
       长;南昌分行筹备组组长;加入本行前,李先生曾任中国人民银行总行干部管
       理学院教师、中国人民银行总行教育司基建财务处主任科员。李先生于1987年7
       月获得西南财经大学金融学专业学士学位,于2003年7月获得湖南大学管理科学
       与工程专业硕士学位,现为会计师。
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  姓名: 王航           性别: 男 学历: 硕士         职务: 股东监事
  出生日期: 1971       任职日期: 2017-02-20
  简历:王航先生,1971年出生,为本行股东监事,并为监事会监督委员会及提名与评
       价委员会委员,亦任本公司子公司民银国际副董事长。王先生现任北京厚生投
       资管理中心(有限合伙)创始合伙人,新希望集团有限公司副董事长及四川新
       网银行股份有限公司副董事长。王先生自2011年11月29日起出任新希望六和股
       份有限公司(深圳证券交易所上市公司(股份代码:000876))的非执行董事。
       王先生曾任本公司第四至六届董事会非执行董事;王先生亦曾任中国人民银行
       办公厅公务员、昆明大商汇实业有限公司董事长、新希望集团有限公司副总裁
       、联华国际信托投资有限公司副董事长、四川南方希望实业有限公司董事长兼
       总裁及北京首望资产管理有限公司总经理。王先生获得北京大学经济学硕士学
       位。
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  姓名: 张博           性别: 男 学历: 博士         职务: 股东监事
  出生日期: 1973       任职日期: 2017-02-20
  简历:张博先生,1973年出生,为本公司股东监事,并为监事会提名与评价委员会委
       员。张先生现任中国通海国际金融有限公司(原名:中国泛海国际金融有限公司
       )(香港联交所上市公司(股份代号:00952))执行董事及副主席,中国民生
       信托有限公司董事长,泛海控股股份有限公司(深圳证券交易所上市公司(股
       票代码:000046))董事,民生证券股份有限公司董事,亚太财产保险有限公司
       董事,武汉中央商务区股份有限公司董事。张先生曾任中国银行股份有限公司
       侯马市支行副行长,本公司太原分行风险管理部总经理、公司银行部总经理、
       本公司公司银行部筹资理财处负责人、长沙分行筹备组副组长,民生金融租赁
       风险总监、副总裁、兼任飞机租赁事业部总裁。张先生获得武汉大学工商管理
       硕士学位,复旦大学西方经济学博士在读,现为经济师。
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  姓名: 鲁钟男         性别: 男                    职务: 股东监事
  出生日期: 1955       任职日期: 2017-02-20
  简历:鲁钟男先生,1955年出生,为本行股东监事,并为监事会监督委员会及提名与
       评价委员会委员。鲁先生现任齐鲁银行股份有限公司(全国中小企业股份转让
       系统上市公司(股份代码:832666))独立董事。鲁先生曾任中国人民银行黑龙
       江省分行处长,中国人民银行哈尔滨市分行副行长,中国人民银行黑龙江省分
       行副行长、常务副行长,中国人民银行沈阳分行副行长,东方集团股份有限公
       司董事,新华人寿保险公司董事,中国民族证券有限责任公司副董事长、总裁
       ,深圳市新产业创业投资有限公司董事长,新华信托股份有限公司董事、副董
       事长、董事会执行委员会主席。鲁先生毕业于经济管理专业硕士研究生学位课
       程进修班,现为高级经济师。
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  姓名: 王玉贵         性别: 男                    职务: 外部监事
  出生日期: 1951       任职日期: 2017-02-20
  简历:王玉贵先生,1951年出生,为本公司外部监事,并为监事会监督委员会委员及
       提名与评价委员会主任委员。王先生现任河北银行股份有限公司独立非执行董
       事及中国国际贸易促进委员会海事仲裁委员会仲裁员。王先生曾任中国船东互
       保协会总经理、中国海商法协会、中国服务贸易协会常务理事,亦曾任中国光
       大银行非执行董事、监事,本公司第一至第六届董事会非执行董事及海通证券
       股份有限公司(上交所上市公司,股票代码:600837及香港联交所上市公司,股
       份代号:06837)监事。王先生于1977年毕业于北京第二外国语学院,现为高级
       经济师。
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  姓名: 包季鸣         性别: 男 学历: 博士         职务: 外部监事
  出生日期: 1952       任职日期: 2017-02-20
  简历:包季鸣先生,1952年出生,为本行外部监事,并为监事会提名与评价委员会委
       员。包先生现任复旦大学管理学院教授、EMBA学术主任、美尚生态景观股份有
       限公司(深圳证券交易所上市公司(股份代码:300495))独立董事。曾任复旦
       大学管理学院培训部副主任、管理学院院长助理、复旦发展研究院秘书长、讲
       师、副教授、硕士研究生导师;上海教育委员会科技处副处长;上海实业(集
       团)有限公司办公室总经理、海外事业部总经理、企业管理部总经理、集团执
       行董事兼海外公司董事长。包先生为复旦大学经济学院博士后。
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  姓名: 赵富高         性别: 男 学历: 本科         职务: 外部监事
  出生日期: 1955       任职日期: 2019-06-21
  简历:赵富高先生,1955年出生,自2019年6月21日起出任本行外部监事,并为监事会
       监督委员会及提名与评价委员会委员。赵先生曾任中国建设银行股份有限公司
       (香港联交所上市公司(股份代码:00939);上海证券交易所上市公司(股份
       代码:601939))四川省分行科员、副科长、副处长、处长、副行长、行长,中
       国建设银行股份有限公司成都市分行行长;中国建设银行股份有限公司总行个
       人存款与投资部总经理,保险业务筹备组负责人;建信人寿保险有限公司(于2
       016年更名为建信人寿保险股份有限公司)总裁、副董事长;建信财产保险有限
       公司及建信保险资产管理有限公司筹备组组长。赵先生于1982年1月获得湖北财
       经学院(现为中南财经政法大学)经济学学士学位。赵先生为高级经济师。
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  高管                                                                      
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  姓名: 郑万春         性别: 男 学历: 博士         职务: 行长
  出生日期: 1964       任职日期: 2016-01-12
  简历:郑万春先生,1964年出生,自2016年2月1日起出任本行执行董事,现为本行行
       长及董事会战略发展与消费者权益保护委员会、薪酬与考核委员会和风险管理
       委员会委员。郑先生自2013年9月至2015年10月任中国工商银行副行长。在此之
       前,曾任中国工商银行总行工交信贷部副处长、处长,中国工商银行海南省洋
       浦分行党组书记、行长,中国工商银行海南省分行行长助理兼营业部总经理,
       中国工商银行工商信贷部副总经理,中国华融资产管理公司债权管理部总经理
       、经营管理部总经理、总裁助理;2004年12月任中国华融资产管理公司副总裁
       兼华融证券董事长、中德合资企业华融融德资产管理公司董事长;2009年1月任
       中国华融资产管理公司副总裁兼华融证券董事长、华融期货董事长;2011年2月
       任中国长城资产管理公司总裁。郑先生获得中国人民大学经济学博士学位。
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  姓名: 石杰           性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长
  出生日期: 1965       任职日期: 2017-01-22
  简历:石杰先生,1965年出生,本行副行长,于2016年9月获委任。石先生于1998年加
       入本行,担任本行石家庄支行计财部总经理,2001年3月任本行石家庄分行营业
       部总经理,于2001年7月任本行总部风险管理部副处长(主持工作),2004年2
       月任本行总部授信评审部总经理助理、副总经理,2008年6月先后任本行长春分
       行筹备组组长、行长、党委书记,2009年8月任本行总部授信评审部总经理,201
       2年任本行行长助理。加入本行前,石先生于1995年至1998年任河北经贸大学财
       务处科长,于1992年至1995年任河北财经学院太行实业有限公司干部。石先生
       获得天津财经学院管理学硕士学位。
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  姓名: 李彬           性别: 女 学历: 博士         职务: 副行长
  出生日期: 1967       任职日期: 2017-01-22
  简历:李彬女士,1967年出生,本行副行长,于2016年9月获委任。李女士于1995年加
       入本行,担任本行国际业务部资金处处长(负责人),2000年10月任本行金融
       同业部副总经理,2007年5月任本行衍生产品业务部总经理,2009年5月先后任
       本行金融市场部党委书记、总裁,2012年任本行行长助理。在加入本行前,李
       女士于1990年8月至1995年7月在中国农业银行北京分行国际部工作。李女士获
       得中国人民大学财政金融学院金融学专业博士学位。
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  姓名: 林云山         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长
  出生日期: 1970       任职日期: 2017-01-22
  简历:林云山先生,1970年出生,本行副行长,于2016年9月获委任。林先生于2001年
       加入本行,于2002年至2003年担任本行公司业务部票据业务处处长,于2003年
       至2005担任本行公司业务部总经理助理,于2005年至2007年担任本行深圳分行
       党委委员、副行长,于2007年至2012年先后担任本行公司银行管理委员会办公
       室主任、公司银行部总经理,2012年任本行行长助理。在加入本行前,林先生于
       1999年至2001年担任中国人民银行监管一司建行监管处主任科员,于1998年至1
       999年担任中国人民银行支付科技司支付系统处主任科员,于1993年至1998年担
       任中国人民银行会计司支付结算处副主任科员、主任科员。林先生获得中国人
       民大学金融学硕士学位。
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  姓名: 陈琼           性别: 女 学历: 博士         职务: 副行长
  出生日期: 1963       任职日期: 2018-08-25
  简历:陈琼女士,1963年出生,本行副行长,于2018年6月获委任。自2018年4月起加
       入本行。陈琼女士在加入本行前,于2016年至2018年担任中央纪委驻中国银行
       业监督管理委员会纪检组副组长(正局长级),于2014年至2016年担任中国银
       行业监督管理委员会纪委副书记、监察局局长,于2011年至2014年担任中国银
       行业监督管理委员会安徽监管局党委书记、局长,于2006年至2011年担任中国
       银行业监督管理委员会非银行金融机构监管部副主任,于2005年至2006年担任
       中国银行业监督管理委员会福建监管局党委委员、副局长,曾在中国银行业监
       督管理委员会政策法规部,中国人民银行银行管理司、天津分行、银行监管一
       司、稽核监督局、教育司任处长、调研员、副处长、主任科员等职。陈琼女士
       为第十二届全国人大代表、中国共产党安徽省第九次代表大会代表。陈琼女士
       拥有美国哥伦比亚大学公共管理硕士和湖南大学金融学博士学位。
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  姓名: 胡庆华         性别: 男 学历: 硕士         职务: 副行长、首席风险官
  出生日期: 1963       任职日期: 2018-08-25
  简历:胡庆华先生,1963年出生,本行副行长、首席风险官,自2017年2月获委任首席
       风险官,2018年6月获委任副行长。胡先生于1999年11月加入本行,1999年11月
       至2002年3月起先后担任本行南京分行副行长、福州分行筹备组副组长、福州分
       行副行长;2002年3月至2007年1月担任本行成都分行行长、党委书记;2007年1
       月至2015年3月,担任本行南京分行行长、党委书记;2015年3月至2017年2月担
       任本行上海分行行长、党委书记,兼任上海自贸试验区分行行长、党委书记。
       在加入本行前,曾任中国人民银行江苏省分行科员、金银管理处副主任科员、
       融资中心经理、金融通中心总经理助理,1995年至1997年担任华夏银行南京分
       行城南办事处副主任(主持工作),1997年至1999年担任华夏银行南京分行城
       南支行行长。胡先生获得南京大学EMBA硕士学位。
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  姓名: 白丹           性别: 女 学历: 硕士         职务: 财务总监、董事会秘
                                                   书
  出生日期: 1963       任职日期: 2012-04-10
  简历:白丹女士,1963年出生,自2012年4月起任本行财务总监,并自2018年4月4日起
       兼任本行董事会秘书,亦是本行资产负债管理委员会副主席、财务管理委员会
       主席。白丹女士于2000年加入本行,担任本行计划财务部副总经理,自2002年1
       月及2008年12月起分别担任本行会计结算部副总经理、总经理、财务会计部总
       经理。在加入本行前,白丹女士于1993年至2000年分别担任交通银行大连分行
       财务会计部总经理助理、副总经理、总经理,于1988年至1993年担任交通银行
       大连开发区支行会计、副科长、科长。白丹女士拥有北京交通大学工商管理硕
       士学位,现为会计师。
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  姓名: 张月波         性别: 男 学历: 硕士         职务: 首席审计官
  出生日期: 1962       任职日期: 2017-02-20
  简历:张月波先生,1962年出生,自2017年2月起任本行首席审计官。张月波先生于19
       95年7月加入本行,至1996年1月担任本行筹备组组员,于1996年1月至1996年10
       月担任本行总行会计部副主任,于1996年10月至1999年05月任本行北京管理部
       副总经理兼中关村支行行长,于1999年5月至2001年5月历任本行总行财会部副
       总经理(主持工作)、总经理,于2001年5月至2002年2月历任本行计划财务部
       总经理、总行科技部总经理,于2002年2月至2003年6月公派赴美国西弗吉尼亚
       大学学习,于2003年7月至2010年5月任本行稽核部总经理、首席稽核检查官,
       于2010年5月至2017年2月任本行稽核总监,2010年5月至今兼任本行审计部总经
       理。加入本行前,张月波先生于1992年3月至1995年6月任中国农村发展信托投
       资公司财务处处长,于1983年7月至1992年3月任中国建设银行北京分行西四支
       行会计科科长。张月波先生拥有北京大学法律硕士及美国西弗吉利亚大学工商
       管理硕士学位。
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  姓名: 欧阳勇         性别: 男 学历: 硕士         职务: 行长助理
  出生日期: 1963       任职日期: 2018-06-30
  简历:欧阳勇先生,1963年出生,本行行长助理兼上海分行及上海自贸试验区分行行
       长、党委书记兼金融市场上海分部总经理,自2018年4月获委任行长助理。欧阳
       勇先生于2001年8月加入本行,2001年8月起先后担任本行武汉分行青山支行行
       长助理、办公室主任助理、副主任(主持工作)、青山支行行长;2006年1月至
       2007年10月先后担任本行福州分行零售市场总监、党委委员、纪委书记;2007
       年10月至2014年11月先后担任本行太原分行党委副书记(主持工作)、副行长
       (主持工作),太原分行行长、党委书记,深圳分行党委书记、行长;2014年1
       1月至2017年7月担任本行人力资源部总经理、党委组织部部长;2017年2月至20
       17年7月兼任上海分行、上海自贸试验区分行党委书记;2017年8月起任本行上
       海分行兼上海自贸试验区分行行长、党委书记,2017年9月起兼任金融市场上海
       分部总经理。在加入本行前,欧阳勇先生曾任江西德兴铜矿团委干事、团委副
       书记(主),中国工商银行江西九江市石化办事处副主任,江西九江市农发行
       郊区支行副行长、营业部主任。欧阳勇先生获得武汉大学工商管理硕士学位。
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  姓名: 黄慧儿         性别: 女                    职务: 公司秘书
  出生日期: 1976       任职日期: 2018-04-04
  简历:黄慧儿女士,现为卓佳专业商务有限公司(以下简称:卓佳)企业服务部董事。
       卓佳是全球性的专业服务公司,为客户提供商务、企业及投资者综合服务。黄
       女士于企业服务范畴拥有逾20年经验,一直为香港上市公司,以及跨国公司、
       私人公司及离岸公司提供专业的企业服务。黄女士为特许秘书、特许企业管治
       专业人员,以及香港特许秘书公会及特许公司治理公会(原名称:特许秘书及行
       政人员公会)的资深会士。
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  ◆  季度财务状况  ◆            ◇更新时间:2020-04-29◇

  一、单季度财务指标                                                        

  指标(单位:元)            20第一季度   19第四季度   19第三季度   19第二季度
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                     0.3803       0.1893       0.3176       0.3616
  销售净利率(%)                 33.75        17.52        30.99        35.66
  净资产收益率                   3.10         1.60         2.83         3.32
  每股经营现金流量(元)         3.0264       0.7932      -4.1429      -0.3836
  主营收入同比增长(%)           12.48        15.07        11.52        14.81
  净利润同比增长(%)              5.43         8.48         6.42         7.87
  主营收入环比增长(%)            4.27         5.44         1.07         1.23
  净利润环比增长(%)            100.84       -40.39       -12.16         0.25
  ─────────────────────────────────────

  二、单季度利润表摘要                                                      

  指标(单位:万元)          20第一季度   19第四季度   19第三季度   19第二季度
  ─────────────────────────────────────
  一、营业收入             4933300.00   4731300.00   4487200.00   4439700.00
  营业成本                 2922200.00   3762500.00   2808700.00   2515100.00
  营业税金及附加             51000.00     50800.00     42900.00     40700.00
  销售费用                  932200.00   1668600.00   1316900.00    905300.00
  投资收益                 1147400.00    431500.00    799400.00    379300.00
  ─────────────────────────────────────
  二、营业利润             2011100.00    968800.00   1678500.00   1924600.00
  营业外收入                  1500.00      7700.00      1500.00       500.00
  营业外支出                 10100.00     18900.00      6100.00      4400.00
  ─────────────────────────────────────
  三、利润总额             2002500.00    957600.00   1673900.00   1920700.00
  所得税费用                321400.00     76200.00    259700.00    320700.00
  ─────────────────────────────────────
  四、净利润(新准则)       1681100.00    881400.00   1414200.00   1600000.00
  母公司所有者净利润       1665000.00    829000.00   1390600.00   1583100.00
  少数股东损益               16100.00     52400.00     23600.00     16900.00
  ─────────────────────────────────────

  三、单季度现金流量表摘要                                                  

  指标(单位:万元)          20第一季度   19第四季度   19第三季度   19第二季度
  ─────────────────────────────────────
  经营现金流入小计        45744000.00  28311700.00   7021900.00  14396100.00
  经营现金流出小计        32493900.00  24838800.00  25160300.00  16075400.00
  经营现金流量净额        13250100.00   3472900.00 -18138400.00  -1679300.00
  投资现金流入小计        33183700.00  28189600.00  33957700.00  35817200.00
  投资现金流出小计        43129100.00  34750400.00  21585100.00  41180300.00
  投资现金流量净额        -9945400.00  -6560800.00  12372600.00  -5363100.00
  筹资现金流入小计        23095600.00  26210100.00  27230000.00  25225900.00
  筹资现金流出小计        31014600.00  19074000.00  25610300.00  16046700.00
  筹资现金流量净额        -7919000.00   7136100.00   1619700.00   9179200.00
  现金等的净增加额        -4521800.00   3986800.00  -4002200.00   2262200.00
  ─────────────────────────────────────

  四、季度经营情况                                                          


  ●报告期:2015三季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
      公司2015年1-9月
      每股收益:1.1元
      净资产收益率(年化):19.29%
      营业收入同比变动:16.27%
      净利润同比变动:4.35%
      截止2015年9月末中国证券金融股份有限公司持有1,090,913,621股,为第七大流
  通股东。
      盈利能力持续提升,股东回报保持稳定
      前三季度,本集团实现归属于母公司股东的净利润383.77亿元,同比增加15.99
  亿元,增幅4.35%;基本每股收益1.10元,同比增加0.02元,增幅1.85%;归属于母公
  司股东每股净资产8.02元,比上年末增加0.99元,增幅14.08%;本公司净息差为2.29
  %,同比下降0.32个百分点。
      风险管控力度不断加大,资产质量总体可控
      本集团加强信贷风险全过程控制,加大不良资产清收处置力度,有效控制资产质
  量,确保资产质量总体可控。截至报告期末,本集团不良贷款率为1.45%,比上年末
  上升0.28个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为161.62%和2.35%。

  ●报告期:2015一季                                                         
    董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                 
      一、管理层讨论与分析
     报告期内,本公司紧密围绕着战略定位,不断深化战略转型,积极应对利率市场
  化挑战,加快推进改革步伐,调整优化经营结构,强化风险管控力度,持续提升盈利
  能力。
     1、盈利能力稳步提升,股东回报保持稳定
     报告期内,本集团实现归属于母公司股东净利润133.77亿元,同比增幅5.53%;
  实现营业收入360.30亿元,同比增加47.99亿元,增幅15.37%,其中非利息净收入128
  .78亿元,同比增加28.42亿元,增幅28.32%;基本每股收益0.39元,同比增加0.02元
  ,增幅5.41%;归属于母公司股东每股净资产7.42元,比上年末增加0.39元,增幅5.5
  5%;加权平均净资产收益率21.64%,同比下降3.16个百分点。报告期内,本公司净息
  差为2.37%,受降息影响,同比下降0.25个百分点。
     2、资产负债业务协调发展,战略业务进一步深化
     截至报告期末,本集团资产总额40,167.57亿元,比上年末增加16.21亿元;发放
  贷款和垫款总额18,866.93亿元,比上年末增加740.27亿元,增幅4.08%;吸收存款总
  额24,491.41亿元,比上年末增加153.31亿元,增幅0.63%。
     在规模稳步增长的同时,本公司战略业务不断深化。在两小战略方面,截至报告
  期末,本公司小微贷款余额为4,078.28亿元,比上年末增加50.92亿元,小微客户数
  突破300万户,达到302.55万户,比上年末增长11.36万户;本公司持续加大小区金融
  产品创新力度,小区生活圈微社区、银联钱包、云POS等平台正式上线,进入营销推
  广阶段,截至报告期末投入运营的社区网点(含全功能自助银行)4,900家,其中经
  监管机构批准挂牌的社区支行达到812家,比上年末增加69家,小区金融非零客户超
  过300万户,金融资产达到917.75亿元。在民企战略方面,截至报告期末,有余额民
  企贷款客户11,152户,民企一般贷款余额6,723.47亿元,在对公业务板块中的占比分
  别达到77.35%和57.29%。在高端客户战略方面,截至报告期末,私人银行客户数量达
  到14,981户,比上年末增长5.12%;管理金融资产规模达到2,425.65亿元,比上年末
  增长5.28%。
     3、经营结构持续优化,运营效率不断提升
     本集团不断优化业务结构、收入结构和客户结构。业务结构方面,截至报告期末
  ,本公司债券及其他投资业务余额6,383.35亿元,在资产总额中占比为16.50%,比上
  年末提高1.02个百分点;个人存款5,763.99亿元,在吸收存款总额中占比为23.78%,
  比上年末提升1.69个百分点;消费贷款(不含信用卡)余额1,098.07亿元,在个人贷
  款和垫款中占比为16.41%,比上年末提升1.96个百分点;报告期内,零售条线的理财
  产品(含私银和代销)销售量达7,031.61亿元,同比增加3,125.24亿元。收入结构方
  面,报告期内,本公司实现非利息净收入123.52亿元,在营业收入中占比为35.37%,
  同比提高3.34个百分点。客户结构方面,截至报告期末,本公司有余额对公存款客户
  数达57.24万户,比上年末增加2.54万户;零售非零客户超过2,100万户,比上年末增
  加121.81万户,管理个人客户金融资产11,345.16亿元,比上年末增加614.94亿元;
  手机银行客户总数达1,429.82万户,比上年末增加127.70万户,报告期内累计交易金
  额达1.23万亿元;直销银行客户数达174.54万户,如意宝申购总额为3,540.15亿元。
  在经营结构调整的同时,本集团有序推进成本管理策略,不断提升成本效率,报告期
  内,成本收入比为25.33%,比上年同期下降1.45个百分点。
     4、风险管控力度不断加大,资产质量总体可控
     本集团持续推进风险管理体系建设,强化风险管理,加大资产清收处置和化解力
  度。截至报告期末,本集团不良贷款率为1.22%,比上年末上升0.05个百分点;拨备
  覆盖率和贷款拨备率分别为180.58%和2.20%。
     二、公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
     项 目       较期初增减幅度(%)  主要原因
     存放同业及其他     70.17       存放同业款项增长
      金融机构款
     向中央银行借款     110.23      向央行借款增长
     项 目         同比增减幅度(%)  主要原因
     手续费及佣金收入    36.38      银行卡服务、托管及其他受托业务、代理业
  务等手续费及佣金收入增长较快
     投资(损失)/收益   -105.59    市场价格波动对票据买卖价差的影响
     公允价值变动收益    422.22     衍生产品估值收益增长
     汇兑(损失)/收益   -320.00    市场汇率波动对汇兑损益的影响
     其他业务收入        403.03     贵金属租赁业务收入增长及租赁公司业务收
  入增长
     资产减值损失        74.06      增提贷款减值准备的影响

  ◆  大股东进出  ◆              ◇更新时间:2020-07-29◇

  前十大股东                      股东人数:379626        截止日期:2020-03-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   827662.52    18.90%     88.40  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 同方国信投资控股有限公司     186555.83     4.26%      未变  流通A股
  6. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  7. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  8. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  9. 中国船东互保协会             132428.45     3.02%      未变  流通A股
  10.东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
     总    计                    2670182.27    60.97%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:379626        截止日期:2020-03-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   827662.52    18.90%     88.41  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 同方国信投资控股有限公司     186555.83     4.26%      未变  流通A股
  6. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  7. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  8. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  9. 中国船东互保协会             132428.45     3.02%      未变  流通A股
  10.东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
     总    计                    2670182.27    60.97%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:373372        截止日期:2019-12-31
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   827574.11    18.90%   -764.91  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-   450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-   284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 同方国信投资控股有限公司     186555.83     4.26%      新进  流通A股
  6. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  7. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  8. 华夏人寿保险股份有限公司-   137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  9. 中国船东互保协会             132428.45     3.02%      未变  流通A股
  10.东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
     总    计                    2670093.86    60.97%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:373372        截止日期:2019-12-31
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   827574.11    18.90%   -764.91  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 同方国信投资控股有限公司     186555.83     4.26%      新进  流通A股
  6. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  7. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  8. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  9. 中国船东互保协会             132428.45     3.02%      未变  流通A股
  10.东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
     总    计                    2670093.86    60.97%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:387351        截止日期:2019-09-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   828339.02    18.92%     34.40  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  6. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 中国船东互保协会             132428.45     3.02%   1000.00  流通A股
  9. 东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
  10.中国证券金融股份有限公司     125441.89     2.87%      未变  流通A股
     总    计                    2609744.83    59.60%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:387351        截止日期:2019-09-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   828339.02    18.92%     34.41  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  6. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 中国船东互保协会             132428.45     3.02%   1000.00  流通A股
  9. 东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
  10.中国证券金融股份有限公司     125441.89     2.87%      未变  流通A股
     总    计                    2609744.83    59.60%
  ─────────────────────────────────────

  前十大股东                      股东人数:395275        截止日期:2019-06-30
     名称                      持股数(万股)  占总股数  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   828304.61    18.92%      5.54  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  6. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 中国船东互保协会             131428.45     3.00%      未变  流通A股
  9. 东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
  10.中国证券金融股份有限公司     125441.89     2.87%      未变  流通A股
     总    计                    2608710.42    59.58%
  ─────────────────────────────────────

  前十名无限售条件股东            股东人数:395275        截止日期:2019-06-30
     名称                      持股数(万股)  占流通股  增减情况  股本性质
  ─────────────────────────────────────
  1. 香港中央结算(代理人)有限公   828304.61    18.92%      5.54  流通H股
     司
  2. 安邦人寿保险股份有限公司-    450898.46    10.30%      未变  流通A股
     保守型投资组合
  3. 安邦人寿保险股份有限公司-    284330.01     6.49%      未变  流通A股
     稳健型投资组合
  4. 中国泛海控股集团有限公司     201918.26     4.61%      未变  流通A股
  5. 新希望六和投资有限公司       182832.74     4.18%      未变  流通A股
  6. 上海健特生命科技有限公司     137967.96     3.15%      未变  流通A股
  7. 华夏人寿保险股份有限公司-    137576.33     3.14%      未变  流通A股
     万能保险产品
  8. 中国船东互保协会             131428.45     3.00%      未变  流通A股
  9. 东方集团股份有限公司         128011.71     2.92%      未变  流通A股
  10.中国证券金融股份有限公司     125441.89     2.87%      未变  流通A股
     总    计                    2608710.42    59.58%
  ─────────────────────────────────────


  ◆控股股东和实际控制人◆                                                  

  没有相关信息                                                              

  二、实际控制人                                                            
  名    称: 无
  说    明: -


  ◆股东户数◆                                                              

  截止日期        股东户数      环比增减 环比变化(%)    人均持股流通股东人数
  ─────────────────────────────────────
  2020-03-31        379626         -1150       -0.30       93413           -
  2020-02-29        380776          7404        1.98       93131           -
  2019-12-31        373372        -13979       -3.61       94978           -
  2019-09-30        387351         -7924       -2.00       91550           -
  2019-06-30        395275          8285        2.14       89715           -
  2019-03-31        386990           691        0.18       91636           -
  2019-02-28        386299         -3304       -0.85       91800           -
  2018-12-31        389603          3616        0.94       91021           -
  2018-09-30        385987         -8544       -2.17       91874           -
  2018-06-30        394531          8894        2.31       74904           -
  2018-03-31        385637         10856        2.90       76631           -
  2018-02-28        374781         -5769       -1.52       78851           -
  2017-12-31        380550        -15396       -3.89       77655           -
  2017-09-30        395946        -12037       -2.95       74636           -
  2017-06-30        407983         32468        8.65       72434           -
  2017-03-31        375515         30160        8.73       78697           -
  2017-02-28        345355         24275        7.56       85569           -
  2016-12-31        321080          4145        1.31       92039           -
  2016-09-30        316935        -16320       -4.90       93242           -
  2016-06-30        333255        -23005       -6.46       88676           -
  2016-03-31        356260        -25690       -6.73       82950           -
  2016-02-29        381950        -14048       -3.55       77371           -
  2015-12-31        395998        -33700       -7.84       74626           -
  2015-09-30        429698       -208893      -32.71       68773           -
  2015-06-30        638591       -117950      -15.59       46277           -
  2015-03-31        756541           892        0.12       36081           -
  2015-03-24        755649         41691        5.84       36021           -
  2014-12-31        713958         48510        7.29       38125           -
  2014-09-30        665448         30684        4.83       40734           -
  2014-06-30        634764        -14871       -2.29       42703           -
  2014-03-31        649635         -9600       -1.46       34771           -
  2014-03-24        659235        -22460       -3.29       34264           -
  2013-12-31        681695         74474       12.26       33135           -
  2013-09-30        607221        -25418       -4.02       37199           -
  2013-06-30        632639        -68521       -9.77       35704           -
  2013-03-31        701160         56239        8.72       32215           -
  2013-03-22        644921        -46988       -6.79       35024           -
  2012-12-31        691909        -97514      -12.35       32645           -
  2012-09-30        789423        -17726       -2.20       28613           -
  2012-06-30        807149        -13997       -1.70       27984           -
  2012-03-31        821146          9276        1.14       27507           -
  2012-02-29        811870        -24499       -2.93       27822           -
  2011-12-31        836369        -35569       -4.08       27007           -
  2011-09-30        871938        -16448       -1.85       25905           -
  2011-06-30        888386       -125677      -12.39       25425           -
  2011-03-31       1014063       -109360       -9.73       22274           -
  2010-12-31       1123423        -45231       -3.87       20106           -
  2010-09-30       1168654         -9741       -0.83       19328           -
  2010-06-30       1178395         27822        2.42       15973           -
  2010-03-31       1150573        -70913       -5.81       16360           -
  2009-12-31       1221486        133461       12.27       15410           -
  2009-09-30       1088025        160740       17.33       17300           -
  2009-06-30        927285       -160531      -14.76       19298           -
  2009-03-31       1087816        -88747       -7.54       16450           -
  2008-12-31       1176563          8515        0.73       15209           -
  2008-09-30       1168048          6907        0.59       15320           -
  2008-06-30       1161141         91621        8.57       15371           -
  2008-03-31       1069520        -63162       -5.58       11313           -
  2007-12-31       1132682        123831       12.27       10682           -
  2007-09-30       1008851        370756       58.10        7252           -
  2007-06-30        638095        251003       64.84       11466           -
  2007-03-31        387092        206990      114.93       15794           -
  2006-12-31        180102        -23005      -11.33       33945           -
  2006-09-30        203107       -172073      -45.86       20103           -
  2006-06-30        375180        111718       42.40       10882           -
  2006-03-31        263462        -13762       -4.96       11066           -
  2005-12-31        277224         13246        5.02       10508           -
  2005-09-30        263978        -40693      -13.36        7345           -
  2005-06-30        304671         -1603       -0.52        6159           -
  2005-03-31        306274         -8958       -2.84        5104           -
  2004-12-31        315232          1301        0.41        4958           -
  2004-09-30        313931         -9999       -3.09        4979           -
  2004-06-30        323930         11278        3.61        4816           -
  2004-03-31        312652         28336        9.97        3657           -
  2003-12-31        284316         16643        6.22        3316           -
  2003-09-30        267673           192        0.07        2646           -
  2003-06-30        267481         87249       48.41        2543           -
  2003-03-31        180232          1757        0.98        2903           -
  2002-12-31        178475          1387        0.78        2932           -
  2002-09-30        177088         -4515       -2.49        2955      177032
  2002-06-30        181603         -4512       -2.42        2881      181547
  2001-12-31        186115        -70915      -27.59        2445      186059
  2000-12-31        257030             -           -        1362           -
  ─────────────────────────────────────


  ◆  股本分红  ◆                ◇更新时间:2020-07-07◇

  一、股本结构                                                              

  指标(单位:万股)              2019末期     2019中期    2018末期    2018中期
  ─────────────────────────────────────
  总股本                     4378241.85   4378241.85  4378241.85  3648534.88
    流通股份合计             4378241.85   4378241.85  4378241.85  3648534.88
      流通A股                3546212.32   3546212.32  3546212.32  2955176.93
      流通H股                 832029.53    832029.53   832029.53   693357.94
  ─────────────────────────────────────

  二、股本变动  (单位:万股)                                                 

  时间                      总股本        流通A股  变动原因
  ─────────────────────────────────────
  2019-10-24            4378241.85     3546212.32  境内优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2018-07-05            4378241.85     3546212.32  10转增2
  ─────────────────────────────────────
  2016-12-14            3648534.88     2955176.93  境外优先股发行
  ─────────────────────────────────────
  2015-06-24            3648534.88     2955176.93  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2015-05-29            3426158.19     2732800.24  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2015-04-30            3423072.85     2729714.90  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2015-03-31            3423067.60     2729709.66  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-12-29            3415310.30     2721952.36  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-09-30            3403965.42     2710607.48  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-06-30            3403962.42     2710604.48  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-06-25            3403962.25     2710604.31  10送2
  ─────────────────────────────────────
  2014-06-16            2836635.21     2258836.93  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2014-03-31            2836628.22     2258829.93  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-12-31            2836619.28     2258820.99  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2013-09-30            2836617.58     2258819.29  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2012-04-02            2836558.52     2258760.24  增发H股上市
  ─────────────────────────────────────
  2010-07-15            2671473.30     2258760.24  10送2
  ─────────────────────────────────────
  2009-12-23            2226227.75     1882300.20  H股超额配售
  ─────────────────────────────────────
  2009-11-26            2214470.80     1882300.20  增发H股上市
  ─────────────────────────────────────
  2009-08-24            1882300.20     1882300.20  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-07-30            1882300.20     1789480.20  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-06-23            1882300.20     1784839.20  网下配售股份上市
  ─────────────────────────────────────
  2008-04-07            1882300.20     1572900.20  10送2转增1
  ─────────────────────────────────────
  2008-02-26            1447923.23     1209923.23  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2007-12-28            1447918.25     1209918.25  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2007-10-26            1447909.05     1209909.05  限售流通股上市
  ─────────────────────────────────────
  2007-09-28            1447909.05      731652.86  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2007-06-22            1447908.04      731651.86  非公开增发
  ─────────────────────────────────────
  2007-06-21            1209908.04      731651.86  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2007-06-11            1209906.96      731650.77  10转增1.9
  ─────────────────────────────────────
  2007-06-01            1016728.53      611370.47  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2007-03-30            1016720.89      611362.83  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2006-12-29            1016711.21      611353.14  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2006-10-26            1016691.18      611333.11  限售流通股上市
  ─────────────────────────────────────
  2006-09-29            1016691.18      408297.29  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2006-06-30            1016674.91      408281.03  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2006-04-17            1016586.60      408192.72  10送1.5转增2.5
  ─────────────────────────────────────
  2006-04-07             726133.29      291566.23  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2006-03-31             726119.06      291552.00  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2005-12-30             725877.87      291310.81  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2005-10-25             725859.24      291292.18  股改10送3.4741,公司10转
                                                   增1.55
  ─────────────────────────────────────
  2005-09-30             628449.56      193882.50  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2005-09-08             622271.90      187704.84  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2005-06-30             622203.49      187636.43  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2005-04-18             622166.81      187599.75  10送2
  ─────────────────────────────────────
  2005-04-08             518472.34      156333.13  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2005-03-31             518472.18      156332.97  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2004-12-31             518444.72      156305.50  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2004-09-30             518444.60      156305.38  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2004-06-30             518160.00      156020.79  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2004-04-19             517678.38      155539.16  10送2转增1.5
  ─────────────────────────────────────
  2004-04-09             383465.46      115214.19  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2004-03-31             382572.73      114321.45  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2004-01-13             370711.81      102460.53  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2003-12-31             362525.94       94274.66  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2003-09-30             339080.62       70829.34  债转股
  ─────────────────────────────────────
  2003-04-14             336273.77       68022.50  10送2转增1
  ─────────────────────────────────────
  2002-06-19             258672.13       52325.00  10送1.5
  ─────────────────────────────────────
  2001-05-31             224932.29       45500.00  10转增3
  ─────────────────────────────────────
  2000-12-19             173024.84       35000.00  A股上市
  ─────────────────────────────────────
  2000-11-27             138024.84              -  发行前股本
  ─────────────────────────────────────

  三、分红扩股                                                              

  时间                  分红扩股方案                    具体日期
  ─────────────────────────────────────
  2019末期              每10股分红3.7元/税前            股权登记日2020-07-10
                                                        除权除息日2020-07-13
  ─────────────────────────────────────
  2019中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2018末期              每10股分红3.45元/税前           股权登记日2019-07-04
                                                        除权除息日2019-07-05
  ─────────────────────────────────────
  2018中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2017末期              每10股转增2.0股                 股权登记日2018-07-04
                        每10股分红0.9元/税前            除权除息日2018-07-05
  ─────────────────────────────────────
  2017中期              每10股分红1.2元/税前            股权登记日2017-09-25
                                                        除权除息日2017-09-26
  ─────────────────────────────────────
  2016末期              每10股分红1.65元/税前           股权登记日2017-07-05
                                                        除权除息日2017-07-06
  ─────────────────────────────────────
  2016中期              每10股分红1.15元/税前           股权登记日2016-09-23
                                                        除权除息日2016-09-26
  ─────────────────────────────────────
  2015末期              每10股分红1.6元/税前            股权登记日2016-06-23
                                                        除权除息日2016-06-24
  ─────────────────────────────────────
  2015中期              每10股分红0.75元/税前           股权登记日2016-02-25
                                                        除权除息日2016-02-26
  ─────────────────────────────────────
  2014末期              每10股分红1.1元/税前            股权登记日2015-07-06
                                                        除权除息日2015-07-07
  ─────────────────────────────────────
  2014中期              每10股分红0.75元/税前           股权登记日2015-01-08
                                                        除权除息日2015-01-09
  ─────────────────────────────────────
  2013末期              每10股送2.0股                   股权登记日2014-06-24
                        每10股分红1.0元/税前            除权除息日2014-06-25
  ─────────────────────────────────────
  2013中期              每10股分红1.58元/税前           股权登记日2013-09-09
                                                        除权除息日2013-09-10
  ─────────────────────────────────────
  2012末期              每10股分红1.5元/税前            股权登记日2013-06-26
                                                        除权除息日2013-06-27
  ─────────────────────────────────────
  2012中期              每10股分红1.5元/税前            股权登记日2012-08-31
                                                        除权除息日2012-09-03
  ─────────────────────────────────────
  2011末期              每10股分红3.0元/税前            股权登记日2012-06-25
                                                        除权除息日2012-06-26
  ─────────────────────────────────────
  2011中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2010末期              每10股分红1.0元/税前            股权登记日2011-06-08
                                                        除权除息日2011-06-09
  ─────────────────────────────────────
  2010中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2009末期              每10股送2.0股                   股权登记日2010-07-14
                        每10股分红0.5元/税前            除权除息日2010-07-15
  ─────────────────────────────────────
  2009中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2008末期              每10股分红0.8元/税前            股权登记日2009-05-25
                                                        除权除息日2009-05-26
  ─────────────────────────────────────
  2008中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2007末期              每10股送2.0股                   股权登记日2008-04-03
                        每10股转增1.0股                 除权除息日2008-04-07
                        每10股分红0.5元/税前
  ─────────────────────────────────────
  2007中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2007-06-27            增发股份238000.0万股
                        增发价格7.63元/税前
  ─────────────────────────────────────
  2006末期              每10股转增1.9股                 股权登记日2007-06-08
                                                        除权除息日2007-06-11
  ─────────────────────────────────────
  2006中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2005末期              每10股送1.5股                   股权登记日2006-04-14
                        每10股转增2.5股                 除权除息日2006-04-17
                        每10股分红0.5元/税前
  ─────────────────────────────────────
  2005中期              不分配不转增
  ─────────────────────────────────────
  2004末期              每10股送2.0股                   股权登记日2005-04-15
                        每10股分红0.7元/税前            除权除息日2005-04-18
  ─────────────────────────────────────
  2003末期              每10股送2.0股                   股权登记日2004-04-16
                        每10股转增1.5股                 除权除息日2004-04-19
                        每10股分红1.2元/税前
  ─────────────────────────────────────
  2002末期              每10股送2.0股                   股权登记日2003-04-11
                        每10股转增1.0股                 除权除息日2003-04-14
                        每10股分红0.6元/税前
  ─────────────────────────────────────
  2001末期              每10股送1.5股                   股权登记日2002-06-18
                        每10股分红0.7元/税前            除权除息日2002-06-19
  ─────────────────────────────────────
  2000末期              每10股转增3.0股                 股权登记日2001-05-30
                        每10股分红2.0元/税前            除权除息日2001-05-31
  ─────────────────────────────────────

  ◆  资本运作  ◆                ◇更新时间:2020-07-29◇


  ◆证券投资◆                                              截止:2017-06-30

  (1)持有其他上市证券
       证券代码  证券简称          持股数量(万股)   占比例(%) 初始成本(万元)
  ─────────────────────────────────────
  1    400061    长油5                          -        2.34       49765.90
  2    400062    二重5                          -        2.66       46750.30
  3    000520    长航凤凰                       -        2.91       36625.00
  4    00866     中国秦发                       -       15.31       11707.80
  ─────────────────────────────────────

  (2)持有非上市股权情况
                                最初投资成本   持股数量 占比例  期末账面价值
  持有对象名称                        (万元)     (万股)    (%)        (万元)
  ─────────────────────────────────────
  民生人寿保险股份有限公司         259800.00          -  13.13     267132.00
  华西证券股份有限公司              47607.50          -   2.99      47607.50
  中国银联股份有限公司              12500.00          -   2.73      12500.00
  ─────────────────────────────────────


  ◆融资情况◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 可转债               方案进程      : 银监会批准
  预案日期      : 2017-03-31           债券面值(元)  : 100.00
  股东大会      : 2017-06-16           股东大会结果  : 通过
  债券期限(年)  : 发行之日起六年。     发行上限(万元): 5000000.00
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : 董事会预案
  预案日期      : 2014-11-08           发行方式      : 定向
  股东大会      : -                    股东大会结果  : -
  发行股票类型  : A股                  发行价格下限  : 5.68
  老股东配售    : -                    发行上限(万股): 140846.00
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 可转债               方案进程      : 实施
  预案日期      : 2011-02-26           债券面值(元)  : 100.00
  股东大会      : 2011-05-04           可转债代码    : 110023
  发行公告日期  : 2013-03-13           债券名称      : 民生转债
  申购日        : 2013-03-15           发行数量(万元): 2000000.00
  计息起始日    : 2013-03-15
  债券期限(年)  : 6                    主承销商      : 海通证券股份有限公司,
                                                       瑞银证券有限责任公司
  利率说明      : 本次发行可转债票面利率:第一年0.6%、第二年0.6%、第三年0.6%
                  、第四年1.5%、第五年1.5%、第六年1.5%
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : 停止实施
  预案日期      : 2011-01-08           发行方式      : 定向
  股东大会      : -                    股东大会结果  : -
  发行股票类型  : A股                  发行价格下限  : 4.57
  老股东配售    : -                    发行上限(万股): 470000.00
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 分离式可转债         方案进程      : 停止实施
  预案日期      : 2008-01-30           债券面值(元)  : 100.00
  股东大会      : 2008-02-18           股东大会结果  : 通过
  债券期限(年)  : 自债券发行首日起10年 发行上限(万元): 1500000.00
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 增发                 方案进程      : -
  预案日期      : -                    发行方式      : 定向
  股东大会      : -                    发行股票类型  : A股
  招股意向书披露: 2007-06-27           最终发行(万股): 238000.00
  老股东股权登记: -                    发行价格      : 7.63
  申购日        : 2007-06-22           主承销商      : 海通证券股份有限公司
  ─────────────────────────────────────
  融资类别      : 可转债               方案进程      : 实施
  预案日期      : 2001-10-17           债券面值(元)  : 100.00
  股东大会      : -                    可转债代码    : 100016
  发行公告日期  : 2003-02-21           债券名称      : 民生转债
  申购日        : 2003-02-27           发行数量(万元): 400000.00
  计息起始日    : 2003-02-27
  债券期限(年)  : 5                    主承销商      : 海通证券股份有限公司
  利率说明      : 年利率为1.5%
  ─────────────────────────────────────


  ◆项目投资◆                                                截止:2019末期

  (1)募集资金情况(单位:万元)
  ─────────────────────────────────────
   累计募集资金总额: 2986692.75
     本年度已使用额: 1997495.28             累计使用总额: 2986692.75
  ─────────────────────────────────────

  (2)募集资金使用情况
  (单位:万元)                是否变    实际投入    产生收益 是否符合计划进度
  承诺项目        拟投入金额     更        金额        金额    和预计收益
                               项目
  ─────────────────────────────────────
  补充其他一级资   989197.47    -     989197.47           -        -
  本
  ─────────────────────────────────────
  补充其他一级资  1997495.28    -    1997495.28           -        -
  本1
  ─────────────────────────────────────
  合计投资总额    2986692.75    -    2986692.75           -        -
  ─────────────────────────────────────


  ◆  行业地位  ◆                ◇更新时间:2018-04-16◇

  民生银行(600016) 所属行业:金融业->货币金融服务

  证监会行业:货币金融服务                   共 51 家公司 截止日期:2017-12-31

  代码   简称       流通股 排名     总资产 排名  主营收入 排名 每股收益 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)        (元)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  169.1798   9  32484.7400  10  1057.8600   9   1.3000   4
  002142 宁波银行   44.9054  11  10320.4244  11   253.1432  11   1.8000   2
  002807 江阴银行    7.1829  17   1094.0279  14    25.0681  15   0.4574  15
  002839 张家港行    8.3570  15   1031.7257  15    24.1358  16   0.4300  16
  430753 琼中农信    1.2698  32     70.8552  20     3.5741  20   0.5200  14
  600016 民生银行  295.5177   7  59020.8600   7  1442.8100   8   1.3500   3
  600036 招商银行  206.2894   8  62976.3800   6  2208.9700   5   2.7800   1
  600901 江苏租赁    6.4000  19    496.6917  16    19.4269  17   0.4300  16
  600908 无锡银行    8.0433  16   1371.2491  13    28.5146  14   0.5400  13
  601128 常熟银行    9.9700  13   1458.2468  12    49.9673  12   0.5700  11
  601288 农业银行 2940.5529   1 210533.8200   3  5370.4100   3   0.5800  10
  601328 交通银行  392.5086   5  90382.5400   5  1960.1100   6   0.9100   6
  601398 工商银行 2696.1221   2 260870.4300   1  7265.0200   1   0.7900   8
  601818 光大银行  398.1045   4  40882.4300   9   918.5000  10   0.6400   9
  601939 建设银行   95.9366  10 221243.8300   2  6216.5900   2   0.9600   5
  601988 中国银行 2107.6551   3 194674.2400   4  4832.7800   4   0.5600  12
  601998 中信银行  319.0516   6  56776.9100   8  1567.0800   7   0.8400   7
  831199 海博小贷    6.5593  18     10.8294  27     0.8811  28   0.0569  34
  831723 恒晟农贷    1.2298  34      2.2980  38     0.3296  35   0.0990  28
  832166 晶都农贷    0.4762  46      0.8221  50     0.0875  51   0.1000  27
  832382 阳光小贷    1.2518  33      2.6298  35     0.2232  38   0.0500  35
  832792 鹿城银行    2.5069  26     58.1990  21     1.9253  21   0.2500  18
  832905 信源小贷    1.3869  31      2.3826  37     0.3421  34   0.1300  24
  832944 银信农贷    0.8135  41      2.4647  36     0.3107  36   0.1382  22
  832945 金长城      0.4593  47      1.4471  42     0.1076  48   0.0600  33
  833114 商汇小贷    1.2190  36     16.2374  25     1.6102  23   0.0656  32
  833210 兆丰小贷    2.5374  25      4.0701  32     0.5696  31   0.1300  24
  833233 鸿丰小贷    3.0386  24      5.4610  29     0.7135  30   0.1500  21
  833257 鑫盛小贷    0.8000  42      1.3095  44     0.1216  45   0.0700  31
  833342 滨江小贷    0.4525  48      1.1540  46     0.1098  47   0.0032  38
  833446 日升昌      1.0330  38      1.5162  40     0.1281  43  -0.1700  39
  833843 正新农贷    0.9625  40      2.6412  34     0.3072  37   0.0900  29
  833945 滨江科贷    1.4485  30      3.4286  33     0.4020  33   0.1100  26
  833970 广盛小贷    0.7673  43      1.0302  48     0.1271  44   0.0500  35
  833982 龙腾农贷    1.0419  37      1.7684  39     0.1621  41   0.0600  33
  834000 国鑫农贷    1.9188  28      4.2591  31     0.4275  32   0.1000  27
  834038 诚信小贷    0.3792  49      1.1963  45     0.1862  39   0.0900  29
  834237 皖江金租   30.0000  12    447.6210  18    32.4867  13   0.1200  25
  834263 黔中泉      2.1041  27      4.6182  30     0.7871  29   0.1800  19
  834339 东方贷款    1.0000  39      1.4411  43     0.1164  46   0.0500  35
  834340 宝利小贷    0.3202  50      0.8681  49     0.1033  50   0.0450  36
  834405 永丰小贷    0.3087  51      0.7320  51     0.1073  49   0.1200  25
  834670 宏达小贷    4.8690  21     11.5711  26     1.3656  25   0.1700  20
  834784 中祥和      0.7000  44      1.4624  41     0.1424  42   0.0781  30
  835072 东海租赁    5.0000  20     20.6352  24     1.7895  22   0.1347  23
  835366 泰鑫小贷    1.7400  29      1.1426  47     0.1734  40   0.0300  37
  835549 兴润金控    3.4260  23      6.2004  28     0.9367  27   0.1200  25
  839969 客家银行    1.2207  35     33.3206  22     1.4573  24   0.2900  17
  870874 国民银行    0.6079  45     25.5806  23     1.1633  26   0.0300  37
  871122 喀什银行    4.6450  22    162.9337  19     4.9429  19   0.2900  17
  871728 如皋银行    9.3356  14    459.1505  17    11.3221  18   0.5700  11
  ─────────────────────────────────────

  代码   简称       总股本 排名     净资产 排名    净利润 排名 净资产收 排名
                    (亿股)          (亿元)         (亿元)      益率(%)
  ─────────────────────────────────────
  000001 平安银行  171.7041  10   2220.5400  10   231.8900  10  11.6200  18
  002142 宁波银行   50.6973  11    570.8925  11    93.3357  11  19.0200   3
  002807 江阴银行   17.6735  17     91.4878  14     8.0845  15   9.1000  30
  002839 张家港行   18.0753  16     82.7863  15     7.6310  16   9.4300  26
  430753 琼中农信    1.4076  34      3.4906  29     0.7340  21  23.4600   1
  600016 民生银行  364.8535   8   3789.7000   8   498.1300   7  14.0300  10
  600036 招商银行  252.1985   9   4802.1000   6   701.5000   6  16.5400   5
  600901 江苏租赁   29.8665  13     62.4745  16    10.1063  13  17.4600   4
  600908 无锡银行   18.4811  15     92.5371  13     9.9495  14  11.0400  22
  601128 常熟银行   22.2273  14    104.6805  12    12.6430  12  12.5200  15
  601288 农业银行 3247.9412   2  14264.1500   4  1929.6200   3  14.5700   7
  601328 交通银行  742.6273   5   6711.4300   5   702.2300   5  11.4000  19
  601398 工商银行 3564.0626   1  21274.9100   1  2860.4900   1  14.3500   8
  601818 光大银行  524.8919   6   3047.6000   9   315.4500   9  12.7500  14
  601939 建设银行 2500.1098   4  17797.6000   2  2422.6400   2  14.8000   6
  601988 中国银行 2943.8779   3  14960.1600   3  1724.0700   4  12.2400  16
  601998 中信银行  489.3480   7   3996.3800   7   425.6600   8  11.6700  17
  831199 海博小贷    6.6000  20      8.5972  21     0.3757  30   4.4200  43
  831723 恒晟农贷    1.6900  31      2.0489  37     0.1673  36   8.8900  31
  832166 晶都农贷    0.6000  43      0.7990  50     0.0601  43   7.6000  35
  832382 阳光小贷    2.0000  30      2.4200  33     0.0948  37   3.9100  47
  832792 鹿城银行    3.0814  26      5.5244  24     0.7202  22  13.9000  11
  832905 信源小贷    1.6250  32      2.1109  35     0.2084  33   9.9000  25
  832944 银信农贷    1.3000  36      1.6673  39     0.1797  35  11.0900  21
  832945 金长城      1.1000  37      1.4398  41     0.0687  42   4.4200  43
  833114 商汇小贷   10.4190  18     13.0467  20     0.6839  23   5.3800  40
  833210 兆丰小贷    3.0000  27      3.9307  27     0.3764  29   9.3700  28
  833233 鸿丰小贷    3.2500  24      4.5702  25     0.4826  26  10.1900  23
  833257 鑫盛小贷    0.8000  41      0.8973  48     0.0524  45   5.8800  39
  833342 滨江小贷    1.0000  38      1.1308  45     0.0032  50   0.2800  49
  833446 日升昌      1.5000  33      1.4522  40    -0.2557  51 -16.1900  50
  833843 正新农贷    2.2400  29      2.5941  31     0.1915  34   7.2700  37
  833945 滨江科贷    2.0000  30      2.4364  32     0.2269  32   9.4100  27
  833970 广盛小贷    0.8269  40      0.9221  47     0.0382  47   4.0800  45
  833982 龙腾农贷    1.5000  33      1.7439  38     0.0869  38   5.0300  41
  834000 国鑫农贷    2.5000  28      2.9149  30     0.2412  31   8.3600  33
  834038 诚信小贷    1.0000  38      1.1520  44     0.0860  39   7.5300  36
  834237 皖江金租   46.0000  12     60.4085  17     5.4449  17   9.2500  29
  834263 黔中泉      3.1000  25      3.8729  28     0.5724  25  14.3100   9
  834339 东方贷款    1.0000  38      1.1724  43     0.0513  46   4.3200  44
  834340 宝利小贷    0.7700  42      0.8573  49     0.0347  48   3.9300  46
  834405 永丰小贷    0.5000  44      0.7106  51     0.0597  44   8.7600  32
  834670 宏达小贷    5.0000  22      6.7269  23     0.8272  20  13.1000  13
  834784 中祥和      1.0000  38      1.3532  42     0.0781  40   5.9400  38
  835072 东海租赁    5.0000  22      8.4491  22     0.6737  24   8.3000  34
  835366 泰鑫小贷    2.0000  30      1.0758  46     0.0689  41   4.7300  42
  835549 兴润金控    3.6047  23      4.4167  26     0.4207  27  10.0500  24
  839969 客家银行    1.3802  35      2.0625  36     0.3956  28  21.2200   2
  870874 国民银行    0.8502  39      2.2597  34     0.0213  49   0.9400  48
  871122 喀什银行    5.0700  21     13.9061  19     1.4715  19  11.1700  20
  871728 如皋银行   10.0000  19     42.8722  18     3.7194  18  13.6400  12
  ─────────────────────────────────────

  ◆  公司公告  ◆                ◇更新时间:2020-07-28◇

  ●2019-06-01 民生银行:境内非公开发行优先股申请获证监会发审委审核通过(公司
  公告)                                                                     
      2019年6月1日公告,中国证监会发行审核委员会审核了公司境内非公开发行优先
  股的申请。根据审核结果,本公司境内非公开发行优先股的申请获得通过。本公司将
  在收到中国证监会的核准文件后另行公告。

  ●2018-12-28 民生银行:股东权益变动及签署一致行动协议(公司公告)           
      2018年12月28日公告,公司收到东方集团有限公司和华夏人寿保险股份有限公司
  的通知,东方集团有限公司于2018年12月27日通过大宗交易方式受让华夏人寿持有的
  本公司A股普通股35000000股,并与华夏人寿签署《一致行动协议》,就双方在本公
  司股东大会行使表决权、提案权时采取一致行动等事宜进行了约定;同日,本公司收
  到东方集团股份有限公司和华夏人寿的通知,东方股份与华夏人寿于2018年12月27日
  签署《一致行动协议之补充协议》。东方集团有限公司与华夏人寿合计持股占本公司
  总股本的7.91%。

  ●2018-11-13 民生银行:股东完成股份转让(公司公告)                         
      2018年11月13日公告,近日,本公司收到安邦集团通知,安邦集团和安邦财险将
  所持本公司A股股份协议转让给安邦人寿的过户手续已经在中国证券登记结算有限责
  任公司上海分公司办理完成,过户时间为2018年11月7日。本次股份转让完成后,安
  邦集团、安邦财险不再持有本公司股份,安邦人寿持有本公司7,352,284,689股A股股
  份及457,930,200股H股股份,合计占本公司总股本的17.84%,持股数量及比例与本次
  股份转让前安邦集团及其一致行动人安邦财险、安邦人寿合计持股数量及比例一致。
  截至本公告日,本公司无控股股东及实际控制人,本次股份转让不会导致本公司第一
  大股东发生变化,也不涉及信息披露义务人披露权益变动报告书等后续工作。

  ●2018-09-28 民生银行:股东签署股份转让协议(公司公告)                     
      2018年9月28日公告,本次股份转让前,安邦集团持有本公司2,008,202,402股A
  股股份,占本公司总股本的比例为4.59%;安邦财险持有本公司1,998,270,758股A股
  股份及457,930,200股H股股份,占本公司总股本的比例为5.61%;安邦人寿持有本公
  司3,345,811,529股A股股份,占本公司总股本的比例为7.64%;安邦集团及其一致行
  动人安邦财险、安邦人寿合并持有本公司7,352,284,689股A股股份及457,930,200股H
  股股份,合计占本公司总股本的比例为17.84%。本次股份转让后,安邦集团、安邦财
  险不再持有本公司股份;安邦人寿持有本公司7,352,284,689股A股股份及457,930,20
  0股H股股份,占本公司总股本的17.84%,持股数量及比例与本次股份转让前安邦集团
  及其一致行动人安邦财险、安邦人寿合计持股数量及比例一致。

  ●2018-09-22 民生银行:子公司增资获得中国银保监会批准(公司公告)           
      2018年9月22日公告,公司收到《中国银保监会关于民生银行增资民生商银国际
  控股有限公司的批复》(银保监复【2018】190号),同意本公司向民生商银国际控
  股有限公司增资10亿元港币。

  ●2018-09-06 民生银行:股东完成股份转让(公司公告)                         
      2018年9月6日公告,近日,本公司收到安邦保险集团通知,和谐健康将所持本公
  司A股股份协议转让给安邦人寿的过户手续已经在中国证券登记结算有限责任公司上
  海分公司办理完成,过户时间为2018年9月3日。本次股份转让完成后,和谐健康不再
  持有本公司股份,但安邦集团及一致行动人合计持有本公司的股份比例和股份数量不
  变。安邦集团及其一致行动人安邦人寿和安邦财产保险股份有限公司合并持有本公司
  7,352,284,689股A股股份及457,930,200股H股股份,合计占本公司总股本的比例为17
  .84%。

  ●2018-08-31 民生银行:2018年半年度报告(公司公告)                         
      2018年中报披露,营业收入平稳增长,运营效率不断提升。报告期内,本集团实
  现营业收入754.17亿元,同比增长47.67亿元,增幅6.75%。同时,本公司持续推进凤
  凰计划成本效率项目的落地实施,不断提高成本精细化管理水平,降本增效效果明显
  ,报告期内本集团成本收入比23.99%,同比下降0.87个百分点。

  ●2018-07-04 民生银行:股东签署股份转让协议(公司公告)                     
      2018年7月4日公告,近日,公司收到安邦保险集团出具的《关于中国民生银行股
  份有限公司股份协议转让的通知函》,2018年6月29日,和谐健康保险与安邦人寿保
  险签署《和谐健康保险股份有限公司与安邦人寿保险股份有限公司关于中国民生银行
  股份有限公司股份转让协议》,和谐健康将其持有的本公司416,760,000股A股股份转
  让给安邦人寿。安邦集团为安邦人寿、安邦财产保险及和谐健康的控股股东,本次权
  益变动属于股份在相关股东集团内部的协议转让。

  ●2018-03-30 民生银行:2017年年度报告(公司公告)                           
      2017年年报披露,截至2017年末,本集团不良率1.71%,低于行业平均水平0.03
  个百分点;不良贷款余额与逾期贷款余额剪刀差持续收窄,比上年减少34.91亿元;
  拨备覆盖率155.61%,比上年末上升0.20个百分点;资本充足率11.85%,比上年末上
  升0.12个百分点,风险防控能力稳步提升。

  ●2018-02-24 民生银行:安邦保险近期无减持计划(公司公告)                   
      2018年2月24日公告,2018年2月23日,公司关注到中国保险监督管理委员会官网
  刊登《中国保监会关于对安邦保险集团股份有限公司依法实施接管的公告》。同时,
  本公司接到股东方安邦保险集团股份有限公司书面通知称:“目前,安邦保险集团股
  份有限公司及其下属各主体总体经营稳定,有充裕的现金储备,近期没有减持你公司
  股票的计划。”

  ●2018-01-25 民生银行:泛海股权通过隆亨资本持有34000万股公司H股(公司公告) 
      2018年1月25日公告,2018年1月22日,泛海股权完成收购隆亨资本100%股权。隆
  亨资本持有本公司H股普通股34000万股。因此,泛海股权完成此次收购后,通过隆亨
  资本持有本公司H股普通股34000万股,占本公司总股本的0.93%。中国泛海、泛海国
  际、泛海股权、隆亨资本均为本公司副董事长卢志强先生实际控制的公司,合计持有
  本公司253310.09万股,占本公司总股本的6.94%。

  ●2017-11-13 民生银行:华夏人寿增持公司股份(公司公告)                     
      2017年11月13日公告,公司收到华夏人寿通知,2017年11月6日至2017年11月9日
  ,华夏人寿通过二级市场增持本公司A股普通股130,810,494股,占本公司全部已发行
  普通股股份总数的0.36%。截至2017年11月9日,华夏人寿累计持有本公司A股普通股1
  ,159,126,692股,H股普通股345,990,500股,合计持有本公司A股普通股和H股普通股
  1,505,117,192股,占本公司全部已发行普通股股份总数的4.13%。华夏人寿与东方集
  团于2016年6月29日签署一致行动协议,截至本公告日,华夏人寿和东方集团可行使
  表决权股份数合计为2,571,881,461股,占本公司全部已发行普通股股份总数的7.05%
  。

  ●2017-10-31 民生银行:2017年第三季度报告(公司公告)                       
      2017年三季报披露,截至报告期末,本集团不良贷款余额470.60亿元,不良贷款
  率1.69%,与6月末持平;拨备覆盖率155.27%,比6月末上升1.94个百分点;贷款拨备
  率2.63%,比6月末上升0.05个百分点。

  ●2017-10-31 民生银行:2017年第三季度报告股东总数的更正(公司公告)         
      2017年10月31日公告,本公司于2017年10月30日于上海证券交易所网站及香港联
  交所披露易网站发布《中国民生银行股份有限公司2017年第三季度报告》,截至报告
  期末的股东总数有误,更正为395,946户。

  ●2017-09-15 民生银行:成功发行150亿元二级资本债券(公司公告)              
      2017年9月15日公告,经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准,本公
  司于2017年9月12日在全国银行间债券市场成功发行了总额为人民币150亿元的二级资
  本债券,并于2017年9月14日发行完毕。本期债券名称为“2017年第一期中国民生银
  行股份有限公司二级资本债券”,发行总规模为人民币150亿元,债券品种为10年期
  固定利率债券,在第5年末附有前提条件的发行人赎回权,票面利率为4.70%。本期债
  券的募集资金将依据适用法律和监管部门的批准,补充本公司二级资本。


               

     

  ◆  回顾展望  ◆                ◇更新时间:2016-04-05◇


  报告期: 2015末期                                                          

  ●董事会报告对整体经营情况的讨论与分析:                                   
      一、经济金融与政策环境回顾
      2015年,国际经济金融形势复杂严峻,全球经济复苏进程整体疲弱。我国经济发
  展稳中有进、稳中有好,供给侧改革措施有序推进,财政货币政策有效服务经济发展
  ,经济结构调整呈现积极变化,经济增长新动力不断增强。金融体系改革取得突破性
  进展,利率市场化进程加快,汇率市场化与人民币国际化协同推进,多层次资本市场
  加快建设,直接融资占比明显上升。银行业经营总体稳健,但受连续降息和资产质量
  下滑影响,盈利持续稳定增长的压力突出。互联网金融领域创新不断,监管部门持续
  加强业务指导规范,全面风险管控不断完善。为积极应对经营环境变化、有效支持实
  体经济发展,本公司采取了如下措施:
      一是董事会充分重视战略引领作用,适时启动《中国民生银行中长期发展战略(
  2016 -2025)》制定工作,持续完善战略管理体系,公司治理水平进一步提升。
      二是深入推进战略转型,以“凤凰计划”为主线推动各项改革,“三大总部制”
  市场营销体系改革有序进行,充分发挥客户之声、精益六西格玛和平衡计分卡等先进
  管理工具的作用,加强战略实施管理,推动各项业务稳健发展。
      三是持续加强全面风险管理体系建设,成立零售业务风险管理部,加快问题资产
  处置平台建设,加大不良资产处置力度,加强重点领域风险管控,保持资产质量总体
  稳定。
      四是主动对焦“一带一路”、京津冀一体化、长江经济带等国家战略,支持重大
  基础设施项目和新兴产业发展,不断优化客户和信贷资产结构,实现公司业务平稳增
  长。
      五是创新“两小”金融服务模式,依托互联网平台加强业务条线联动,服务“大
  众创业,万众创新”,拓展客户群体规模,积极打造新的价值增长点。
      六是重点产品和业务模式持续创新,手机银行、直销银行客户规模和交易量快速
  增长,现金管理、资产管理、交易银行、投资银行、互联网金融及信用卡等业务稳步
  增长。
      七是平台建设不断推进,信贷工厂集中审批与分行集中运营有机结合,阿拉丁、
  智能管家与数据标准化三大工程有序推进,服务支撑能力不断提升,资产负债管理信
  息系统顺利上线,系统与数据应用持续完善。
      八是优化资源配置,加强资产负债、人力、财务和信息科技资源的管理,加强法
  治民生建设,以优秀的企业文化增强凝聚力,创新选人、用人机制,加强队伍建设,
  不断提升精细化管理水平。
      二、总体经营概况
      2015年,本公司积极应对宏观经济形势和监管政策的调整和变化,在董事会正确
  领导下,启动并有序推进“凤凰计划”,深化经营体制改革,加快战略转型和业务结
  构调整,强化全面风险管理,业务规模持续增长,盈利能力稳步提升。
      (一)盈利水平稳定增长,股东回报保持稳定
      报告期内,本集团实现归属于母公司股东的净利润461.11亿元,同比增加15.65
  亿元,增幅3.51%;实现营业收入1,544.25亿元,同比增加189.56亿元,增幅13.99%
  ;净息差和净利差分别为2.26%、2.10%,同比分别下降0.33和0.31个百分点;基本每
  股收益1.30元,同比减少0.01元,降幅0.76%,主要由于可转债转股摊薄收益;归属
  于母公司股东每股净资产8.26元,比上年末增加1.23元,增幅17.50%。因央行连续降
  息和不良资产增加等因素影响,报告期内,本集团平均总资产收益率1.10%,加权平
  均净资产收益率16.98%,同比分别下降0.16和3.43个百分点。
      (二)资产负债协调发展,经营结构不断优化
      截至报告期末,本集团资产总额45,206.88亿元,比上年末增加5,055.52亿元,
  增幅12.59%;其中发放贷款和垫款总额20,480.48亿元,比上年末增加2,353.82亿元
  ,增幅12.99%;交易和银行账户投资净额9,135.62亿元,比上年末增加3,153.98亿元
  ,增幅52.73%。负债总额42,109.05亿元,比上年末增加4,435.25亿元,增幅11.77%
  ;其中吸收存款总额27,322.62亿元,比上年末增加2,984.52亿元,增幅12.26%。
      在资产负债规模协调发展的基础上,本公司积极、主动调整和优化业务结构、客
  户结构,并加大重点业务推动力度。
      在业务结构及重点业务方面,本公司不断优化资产业务投向,推动重点业务发展
  。截至报告期末,发放贷款和垫款总额在资产总额中占比46.62%,比上年末提升0.13
  个百分点;其中,在个人贷款和垫款中,全年累计投放小微贷款4,930.62亿元,期末
  小微贷款余额3,712.24亿元,占比51.76%,个人消费贷款占比24.41%,比上年末提升
  9.96个百分点;交易和银行账户投资净额在资产总额中占比20.86%,比上年末提升5.
  56个百分点;存拆放同业及其他金融机构款项和买入返售金融资产在资产总额中占比
  20.55%,比上年末下降3.35个百分点。
      在客户结构方面,本公司顺应经营发展和市场变化的需要,不断拓宽交易渠道。
  截至报告期末,境内有余额对公存款客户69.20万户,比上年末增加14.50万户;境内
  有余额一般贷款客户13,557户,其中有余额民企一般贷款客户9,580户,占比达到70.
  66%;个人非零客户2,561.39万户,比上年末增加582.96万户;小微客户数449.82万
  户,比上年末增加158.63万户;手机银行客户1,902.57万户,比上年末增加600.45万
  户;个人网银客户1,450.81万户,比上年末增加289.78万户;直销银行客户286.72万
  户,比上年末增加139.91万户;微信银行用户343.53万户,比上年末增加125.42万户
  。
      (三)收入结构持续优化,运营效率不断提升
      报告期内,本集团不断调整优化收入结构,实现非利息净收入601.57亿元,同比
  增加168.24亿元,增幅38.82%;占营业收入比率为38.96%,同比提高6.97个百分点。
  在收入结构持续优化的同时,本集团不断强化成本管理,优化成本管控模式,提升运
  营效率,本报告期成本收入比为31.22%,比上年同期下降2.05个百分点。
      (四)风险管理不断加强,资产质量总体可控
      本集团持续完善风险政策管理体系,加强信贷风险全过程控制,加大不良资产清
  收处置力度,有效控制资产质量,确保资产质量总体可控。截至报告期末,本集团不
  良贷款率为1.60%,比上年末上升0.43个百分点;拨备覆盖率和贷款拨备率分别为153
  .63%和2.46%。


  ◆  盈利预测(元)  ◆            ◇更新时间:2018-04-10◇

                                         17A             18E             19E
  ─────────────────────────────────────
  每股收益                              1.35            1.43            1.53
  一月预期变化率(%)                        -               -               -
  净利润(万元)                    4981300.00      5234458.35      5585855.18
  净利润同比(%)                         4.12            5.08            6.71
  主营收入(万元)                 14428100.00     15134090.71     16199841.19
  主营收入同比(%)                      -7.01            4.89            7.04
  预测机构数                               -            8.00            7.00
  每股净资产(元)                       10.12           11.55           13.09
  未来两年复合增长率                       -               -               -
  预测PE                                6.21            5.52            5.17
  预测PB                                0.83            0.69            0.61
  预测PEG                                  -               -               -
  预测PS                                2.12            1.91            1.78

  说明:数据来源于一致性盈利预期值,其中:预测PS=最近收盘价/每股主营
        收入,为市销率;预测PEG=预测PE/二年复合增长率,为两年PE/G倍数。


  ◆投资评级◆                                          截止日期:2018-04-10

  统计时段          买入       增持       中性      减持      卖出      合计
  ─────────────────────────────────────
  一个月内             9          5          1         -         -        15
  三个月内            12          5          1         -         -        18
  六个月内            19          8          1         -         -        28
  12个月内            35         31          5         -         -        71


  ◆每股收益预测明细◆                                  截止日期:2018-04-10

  日期             机构             评级         18E         19E
  ─────────────────────────────────────
  2018-04-03     申万宏源           增持        1.45        1.57           -
  2018-04-01     国泰君安           增持        1.42        1.53           -
  2018-03-31     华泰证券           增持        1.43        1.53           -
  2018-03-30     中金公司           推荐        1.43        1.50           -
  2018-03-30     中泰证券           增持        1.19           -           -
  2018-03-30     中信证券           增持        1.44        1.55           -
  2018-03-30     中银国际           中性        1.43        1.50           -
  2018-03-25     长江证券           增持        1.40           -           -
  2017-11-23     中信建投           买入        1.49           -           -
  2017-08-29     安信证券           增持        1.40        1.43           -


  ◆研报摘要◆                                                              

  ─────────────────────────────────────
  ●2018-03-31 民生银行:年报点评:息差大幅回升,新战略定位确立(华泰证券 沈娟
  ,郭其伟)                                                                  
   预测公司2018-2020年归母净利润增速4.51%/7.10%/8.38%,EPS1.43/1.53/1.66元(1
   8-19年前次预测EPS为1.41/1.48元),2018年BPS11.39元,PE5.60倍,PB0.70倍。股
   份行2018年Wind一致预测PB0.85倍,我们认为公司主动调整资产负债结构,资产质
   量平稳,新战略定位明确,转型步伐渐快,给予2018年0.90-0.95倍PB。目标价从9.
   17-9.68元上调至10.25-10.82元。

  ●2018-03-30 民生银行:业绩符合预期,关注资本补充进程(中银国际 励雅敏,袁喆
  奇)                                                                       
   民生银行15年年初开始推动“凤凰计划”,坚定战略转型步伐,18年战略重回小微
   ,成效有待观察。短期来看,在18年强监管延续背景下,公司资负结构调整仍有一
   定压力,存量不良风险的消化仍需要一定时间。我们维持公司18/19年4.7%/4.8%的
   净利润增速预测,对应18/19年PB0.71x/0.64x,维持中性评级。

  ●2018-03-30 民生银行:17年报拆解:息差回升,资产质量改善还需观察(中泰证券
  戴志锋)                                                                   
   公司2017、2018E PB0.8X/0.84X;PE5.96X/6.77X(股份行PB0.95X/0.86X;PE7.3X/7
   .01),公司估值便宜,安全边际高;改善拐点还需要观察。

  ●2017-11-22 民生银行:经营的中长期底部已经确立(中信建投 杨荣)            
   我们预测17/18年营收同比增-3%/3%,净利润同比增4%/7%,EPS为1.4元/1.49元,对
   应PE为6.5/6.1,PB是0.88/0.76。其ROE处于高位,业务经营的中长期底部已经确立
   ,且其估值优势显著,基于此继续维持“买入”评级,将6个月目标价上调到13元。

  ●2017-10-31 民生银行:不良率企稳,非息占比和ROE高(中信建投 杨荣)         
   我们预测17/18年营收同比增-3%/3%,净利润同比增4%/7%,EPS为1.4元/1.49元,对
   应PE为6.06/5.66,PB是0.82/0.71。其ROE处于高位,资产质量开始企稳,营收负增
   长幅度下降,且其估值优势显著,基于此继续维持“买入”评级,6个月目标价11元
   。


  ◆同行业研报摘要◆                                证监会行业: 货币金融服务

  ─────────────────────────────────────
  ●2018-04-04 招商银行:零售优势:从何而来,去往何处?(国信证券 董德志)    
   通过对招行的长期竞争优势进行深入分析,我们对DDM模型中的参数进行了合理假设
   ,在此基础上得到公司每股合理价值约33.20元,合理估值对应1.66x2018ePB,相对
   于公司目前股价溢价15.2%,首次覆盖给予“增持”评级。

  ●2018-03-30 建设银行:年报点评:经营稳健向好,利润反哺拨备(国联证券 张晓春
  )                                                                         
   建设银行利润增长态势良好、资产质量持续改善、核心指标保持稳健,在未来宏观
   经济企稳的背景下,建设银行作为服务实体经济发展的主力军,不断推进产品和服
   务创新,盈利前景向好。预计公司2018、2019、2020年的EPS分别为1.04、1.13、1.
   21元/股,对应当前股价PE分别为7.47、6.88、6.39倍,PB为0.99、0.91、0.83倍,
   给予推荐评级。

  ●2018-03-30 中国银行:年报点评:利息净收入表现突出,不良贷款率环比微升(中
  原证券 刘冉)                                                              
   预计公司18-19年的BVPS分别为5.47与5.86元,按3月29日3.99元的收盘价计算,对
   应PB分别为0.72与0.67倍。目前公司0.77倍PB(LF)低于行业整体水平,维持公司“
   增持”投资评级。

  ●2018-03-30 中国银行:2017年报业绩点评:企业贷款提振业绩,资产质量稳定(民
  生证券 李锋)                                                              
   公司在“一带一路”战略下海外机构布局扩张与跨境业务有独特的行业优势。看好
   公司海外业务扩张带动利润提升。公司息差企稳回升,资产质量稳定。估值处于历
   史底部,低于银行板块平均水平,给予谨慎推荐评级,预计18-20年BVPS分别为5.2/
   5.6/6.1元,对应PB0.8/0.7/0.7。

  ●2018-03-30 中国银行:年报点评:ROE降幅收窄,海外业务有望带动估值回升(广发
  证券 倪军)                                                                
   公司2017年拨备前利润总额(剔除出售南洋商业银行的一次性影响)同比增长8.55%,
   核心盈利能力较强。2017年利息净收入同比增长10.57%,同业和理财等监管趋严背
   景下手续费收入同比保持正增长;受益于国内外经济形势改善和资产负债结构调整
   ,2017年净息差同比回升1bps,改善趋势有望延续;潜在不良压力减轻。预计公司1
   8/19年归母净利润增速分别为6.1%和8.7%,EPS分别为0.60/0.65元/股,当前股价对
   应的18/19年PE分别为6.6X/6.0X,PB分别为0.74X/0.67X,维持买入评级。



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